高管履职学习心得

高管履职学习心得

学习《高管人员防范合规风险履职监察工作方案（试行）》这项活动开展已有三个月了，在这段时间里，我行的每位员工，都在以自己的行动来参与这次活动。作为现任营业部和风险合规部的主管，通过这段时间的学习给我最深刻的体会就是：细心防差错，粗心铸大过。

银行服务窗口员工合规操作体会合规操作从我做起，优质服务真心付出金融业是一个竞争激烈的行业，在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。要使建行的事业能够持续、健康、快速的发展，作为前台员工必须坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。

工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台管理人员，我深深的感受到合规操作的重要性，，如果每一名员工都能按照规范化操作，就能切实防范操作风险，让我们行的各项业务得到健康的发展。作为服务窗口的一名员工，我们要在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也必须牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要 1

提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务

银行工作是风险性很高的一项工作，在做好服务的同时，也要贯彻好规章制度，一切都要合规进行。如果不按规章制度办事，当风险发生时可能就会酿成严重的后果。所以在工作中，一定要按照相关规章制度去办。以往总是认为，这样也是小事那样也没有多大的事，很多的制度都没有切实落实到实处，比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱；偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等，这种现象现在已经全部都得以纠正了，防范意识也得到了明显的提高。我想，在我们前台办理业务，只要按制度办事了，就会减少很多案件的发生。比如在开户和挂失时，一定要认真审核客户的有效证件的真实性，不要用复印件替客户开户和挂失，这样就会有效的减少诈骗案件的发生；大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易；自己保管的各种印章也要妥善保管好，不能借用给他人使用和加盖。只要我们在办理业务过程中始终认真仔细，坚持按制度办事，就不会有风险的存在，相反如果我们粗心大意，不遵章守纪，随时都有可能铸成大过。

同时，我们还需要积极学习，不能抱着安于现状、不思进取的想法，要让自己更上一个台阶，获得更大的发展。学 2

习的积累相当的重要，加强学习，及时掌握新的知识，掌握熟练的技能，才能让自己实现零差错。学习能提高思想素质，只有从思想上提高了，才能防止对金钱的诱-惑与邪念。学习不能只满足于理论方面，与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要。

《高管人员防范合规风险履职监察工作方案（试行）》所传达的精神是我们需要长期贯彻学习的，将业务做到没有差错完全合规是一项长期而又艰巨的任务，我们一定会做到始终坚持，并且坚信“习惯成自然”的道理。相信邮储银行、相信自己，一定成功。

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高管履职学习心得2015年2017-01-18 16:22 | #2楼

通过认真学习《关于转发中国邮政储蓄银行兰州市分行支行高管人员防范合规风险履职检查工作实施方案》的通知（兰州邮银发【2012】67号）的文件精神和<关于开展2015年度支行高管人员履职监察自查工作的通知》的内容，充分了解了开展支行高管人员防范风险履职监察工作的意义，能促进支行高管人员正确履职，提高执行力，加强风险防控，是保证我行改革发展顺利进行的有效手段。通过学习使我行员工充分认识到合规经营防范风险是每个员工的权利和义务，认识到监督支行高度管合规办理业务是每个员工应有的责任，从而有效地形成对支行高管的监督氛围，促使支行高管人员在日常工作中不断审视自己的行为是否违反了《支行高管人员防范风险履职监察要点》内容，促使支行高管人员从不敢违规，直至不愿违规，最终将合规办理业务作为自己单位自觉行动，同时提高了员工的合规意识和自我保护意识。

通过开展此次活动，促进支行高管人员正确履职，提高执行力，加强风险防控，保证我行改革发展顺利进行的有效手段。通过员工与支行高管人员相互监督，及市分行相关部门监督，促使我行员工整体提升合规意识和风险防范意识，有利于案件风险隐患的早暴露无遗、早控制、降低影响、减少损失。提高了本人对严重违规行为及案件易发、多发的

业务领域、流程和环节的思想认识，深入分析，充分认识到支行高管在全员合规经营、防范操作风险中的重要责任及加强合规风险管理对于确立全面风险管理理念，推进合规文化建设和促进风险管理体系建设的重要意义，进一步增强做好防范风险履职工作的自觉性和主动性。

通过学习，使我认识到支行高管人员作为银行经营管理一线领导人员在合规经营、防范风险以及案件防控中的重要责任和关键重作用；认识到开展支行高管人员履职监察工作室在银行内控管理和案件防控中发挥纪检监察部门职能作用的切入点和有效抓手；认识到开展支行高管人员履职监察工作是提高规章制度执行力，建立邮储银行合格履职评价体系的探索。

土门墩支行

董静

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