风险履职自查报告

相关推荐

风险履职自查报告

为全面做好支行高管人员防范合规风险工作的开展，确保基层高管人员正确履行职责工作取得实效，根据总行《中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点》（中银发〔2015〕1459号，以下简称《要点》）及省行《关于转发<中国银行支行高管人员防范合规风险履职监察要点>的通知》（闽中银发〔2011〕564号）文件精神，结合本人工作实际，就贯彻落实《要点》开展了自查自纠工作，现将自查结果汇报如下：

风险履职自查报告

一、经过认真对照检查，本人没有存在下列违法违规行为：

一是没有存在授意或指使员工违规办理业务行为

二是没有存在超越权限或范围办理业务行为；

三是没有存在滥用职权决策或授意、强迫员工实施违规贷款行为；四是没有存在违反规定办理借新还旧及处置不良贷款行为；五是没有存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为；六是没有发现存在其他严重违规行为。

二、今后我将一如既往坚持以身作则的工作作风，认真学习和宣贯《要点》，并结合业务行为合规性和合规风险易发点，强化自己的风险意识和廉洁意识，自觉抵制违规行为，维护银行利益。

特此报告。

自查人：

2011年7月15日

风险管理部部门负责人履职自查报告2017-01-18 13:54 | #2楼

按照省市行高管人员合规风险履职监察的要求，我制定了自检方案，确定了需要自我监察的几项工作内容和监察要点，着重从以下几方面进行了自查，现将自查结果报告如下：

1、是否存在授意或指使员工违规办理业务行为。不存在这种行为，本人自2011年初担任风险部负责人后，深知自己责任重大，始终严于律己，不但要求自己遵守并执行银行业从业人员职业操守，同时也经常告诫员工要廉洁奉公，做到一身正气两袖清风。

2、是否存在超越权限或范围办理业务行为。不存在。我一直清醒地认识到，自己本身就担任控制全行的风险管理的职责，对支行和重要部门人员进行检查时，严格履行职责，时刻提醒自己什么事该做，什么事不该做；什么事该管，什么事不该管。

3、是否存在滥用职权或授意、强迫员工实施违规贷款行为。不存在。我行开办贷款业务以来，的确有亲戚朋友找我联系借款的。我行信贷业务开办之初，行领导就经常组织员工开会学习信贷业务的相关知识，经常强调说谁帮助借款人说情，谁就代借款人还钱，所以，只要有人找我说情，我就向他们说明，让他直接去找信贷员进行调查，合格就借，不合格的只能拒绝。

4、是否存在违反规定办理借新还旧及违规处置不良贷款行为。否。风险部本身负责资产保全方面工作，始终通过自主清收和司法催收等多种方式催缴不良贷款，严禁信贷人员通过换据、

垫款等方式处置不良贷款，一经发现，严惩不怠。

5、是否存在违规办理存取款、资金划拨、开销户、扣划存款等业务行为。不存在。我行开办储蓄业务已经20多年，作为部门负责人时刻以身作则，绝不会以身试法。

金无足赤，人无完人，尽管处处严格要求自己，但是工作中难免有不足疏漏之处。今后我将带领本部门人员严把合规风险关，借风险内控年的东风，在全行上下形成人人懂制度，人人要合规的浓厚氛围，为我行股份制改造贡献力量。

支行风险管理部

2011年4月12日

案件风险排查工作的自查报告2017-01-18 13:53 | #3楼

xx银监分局：

按照xx银监局《关于进一步做好案件风险排查工作的通知》要求，我行对全辖内控制度执行情况、账户管理情况、大额存款进出情况、现金管理情况等业务开展情况进行了全面的风险排查。现就有关情况报告如下：

一、加强组织领导。根据xx银监分局和总、分行案件风险排查工作要求，我行结合实际制定了全行案件风险排查工作《自查方案》，明确由财会信息部牵头，抽调客户业务部、信贷与风险管理部业务主干开展案件风险排查工作。

二、认真开展自查。本次共有xx人参加了案件风险排查，共核查开户企业xx户，查阅各类凭证、账簿xx本；查阅大额现金登记簿xx本，查阅账户资料xx份。

（一）内控制度执行情况。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期审计制度、现场和非现场监管制度等内控制度。按照人民银行和上级行的要求，安装了公民身份核查系统、反洗钱系统、会计远程监控等防控系统，加强了客户身份核查工作，加大了对大额和可疑交易进行登记、监测、分析的力度，进一步提高了我行案件风险排查的工作质量。

（二）账户管理情况。我行严格按照《中国人民银行兰州中心支行关于开展人民币单位结算账户年检的通知》要求，在组织 1

财会人员认真学习《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》、《人民币银行结算账户管理系统业务处理办法》、《中国农业发展银行电子验印系统管理暂行办法》、《反洗钱法》、《金融机构身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《中国农业发展银行反洗钱客户风险等级分类管理暂行办法》等制度办法的基础上，循序渐进对所有账户进行全面、彻底的清理，对我行综合业务系统中客户信息、反洗钱系统中客户风险等级功能模块开户企业信息、电子验印系统中开户信息及预留印鉴卡信息进行核对、维护更新，与人民币银行结算账户管理系统中相关信息和留存账户资料中的客户信息核对一致，确保了我行开立的账户合规合法，保存的客户身份资料及交易信息准确、连续、有效和完整。

x季度我行新增客户x户，变更账户信息xx户，撤销账户x户，在我行开户的企业总数为xx户，开立账户总户数为xx户，其中：基本户xx户、一般户xx户、临时户xx户、专用账户xx户，在为企业开立账户时均进行了企业身份认证和法人身份认证，办理的结算业务逐笔通过电子验印系统对客户预留印鉴的真实性进行了验证，没有发现违规办理业务的问题；我行按月与开户企业核对账户余额、资金往来情况，并由开户单位在对账回执上盖章确认，x季度累计发出存、贷款对账单xx份，收回xx份，收回率达到了100%。

（三）大额存款进出情况。此次案件风险排查共核查xx年x 2

月x日至x月x日发生的金额在xx万元（含）以上的大额存款汇划业务xx笔、金额xx万元，其中：汇入xx笔、金额xx万元，汇出业务xx笔、金额xx万元。通过清理核查，未发现无相关凭证的大额收付存款，整收零付和零收整付且金额达到相当数额的存款业务；未发现账户所有者与无业务往来者划转大额款项问题，未发现他行汇入资金用途缺失问题。

(四)现金管理情况。按照上级行关于加强现金管理的有关要求，各支行都建立了大额现金备案登记簿、现金出入库登记簿、现金收付登记簿、库存现金登记簿、长短款登记簿、残币兑换登记簿、假-币收缴登记簿、现金查库登记簿、库箱交接登记簿等登记簿。通过自查，没有发现违规办理大额取现的问题。

三、今后工作打算。

（一）加强案件风险排查工作。进一步加强对风险防控的组织领导，协调各个工作环节，做好反洗钱工作，严格落实大额和可疑交易登记、报告制度，对大额现金存取、转账业务进行联网核查，严格按照《人民币银行结算账户管理办法》有关规定审核、开立各类存款账户，保管账户和交易记录资料。

（二）强化各项规章制度的学习。继续坚持每周二、四集中学习制度，进一步增强业务人员的工作责任心、内控制度的执行力及风险防范意识，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，从源头上遏制案件风险的发生。

（三）强化各应用系统管理。落实系统管理制度，切实加强

公民身份核查系统、电子验印系统、账户管理系统、反洗钱监控系统、综合业务系统的管理。严格人员配臵、职责履行、操作管理和密码使用,规范系统操作行为,切实提高系统运行管理水平,防范操作风险,保证系统安全、稳定、高效的运行。

（四）切实构筑风险控制防线。认真履行柜面会计监督职责，严格贷款资金的支付审批手续，建立监督信息反馈机制；运用远程监控系统加强对业务处理关键环节和重要时段的实时监控；将案件风险排查工作纳入财会、信贷工作的考评范围，加大对财会、信贷人员履职尽责的考核力度；加强与武威银监分局、人民银行和上级行的沟通与联系，配合各部门做好与案件风险排查有关的检查工作，有效控制案件风险，确保资金安全。

附件：案件排查情况统计表

XXX年XX月XX日

【风险履职自查报告】相关文章：

个人履职尽责自查报告04-15

园长履职自查报告（通用17篇）05-23

医生履职总结01-02

护士履职总结01-02

教师个人履职尽责自查报告04-15

企业干部履职自查报告（通用7篇）04-27