员工个人职业规划范文

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员工个人职业规划范文

核保：是一个审核决定的过程，即根据投保申请书、业务人员报告书、体检报告书、生存调查所提供的有关投保人、被保险人的信息资料，由核保人员进行综合分析，运用数理查定法，对被保险人的危险加以量化，依其危险程度，做出是否承保以及以何种条件承保的决定。核保人员所从事的工作决定了保险公司是否要承保这个保险标的。核保是承保业务中的核心业务，而承保部分又是保险公司控制风险、提高保险资产质量最为关键的一个步骤。

员工个人职业规划范文

职位描述：

1.负责公司特定险种的核赔的日常管理工作；

2.对公司的特定险种核赔经营指标进行管控；

3.负责权限内保险业务的核保、风险调查、评估及承保方案制定的指导和审核；

4.负责对超权限的保险业务进行调查、分析，并提交处理意见。

入职门槛：

学历要求为本科以上，因为核保涉及到保险、医学、金融、统计、法律等多方面的知识，因此除了要懂保险、法律外，还应有2—4年相关领域的从业背景。另外，对于保险精算原理以及财务管理等方面的知识，也要有一定的了解和掌握。对于没有核保经验的新手来说，一般都要从出单、接报案等初级工作做起。

职业晋升通道：

核保师——高级核保师

行业资格认证：

国际认证：北美核保师资格证书。北美核保师协会(alu)作为一个国际性的核保教育和研究机构，在全球核保界享有极高的地位和荣誉，2015年全球仅38人通过北美核保师资格考试。2015年6月，我国保险业内出现首位获得此证书成为具有国际资质的国际核保师。

国内认证：中国人身险核保师。连续从事核保、核赔专业工作5年以上，原则上应该获得所在公司首席或首席助理核保、核赔作业授权。对于已获得北美核保师协会（alu）核保师或国际理赔师资格的人员，可由所在公司直接申请核保师、核赔师候选人资格。考试合格后，由资格考试评审委员会评审并报保监会备案、审批，合格人员将由中国保险行业协会颁发资格证书。

职业关键字：

英语：虽然核保的工作大多是交给电脑来做，但随着保险业的国际化与专业化，很多保险条款尤其是如今的财产险等，都是以英文进行描述表达，因此，良好的专业英文术语读写能力，是胜任核保工作，尤其是期望能在此取得一定成绩的从业人员必须掌握并亟待提高的。

求知欲：在不少人眼里，保险公司的核保中心属于内勤，是个很舒服的部门，不用整天出去跑单子，做在办公室写写算算即可。但“两耳不闻窗外事”实在不可取，核保工作涉及到众多行业，对相关行业不仅要了解，甚至熟知，因此，保持一定的求知欲望，时刻保持海绵的状态吸收新的知识，开拓眼界，是一个专业人员应具备的素质。

负责的态度：核保的工作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，负责的工作态度是每个保险公司对核保从业人员的“软件要求”。怎样把好这个关，开好这个头，做好理赔程序的第一道把关人，也是直接关系到职业生涯发展的重要元素。

无忧职位指数：

从城市数据看，上海、北京两大城市对核保人员的需求较大，占总数的47%。从企业类型数据来看，目前，合资/合作的需求较高，其次是民营/私营企业，综观之，国内保险公司与国外保险公司的招聘人数各占半壁江山，自从2004年12月，中国遵守入世承诺，彻底终止对国内保险公司的保护之后，国内保险公司与“洋保险”的竞争愈演愈烈，人才争夺战更是从未停歇。

无忧“薪”经：

该职位的薪资结构为，基本月薪+提成+月奖金+月浮动收入+年终奖。据无忧薪酬报告显示，该职位全国平均年薪在32,000-34,000元左右。一般来说，企业对核保人员要求有2—4年相关领域的从业背景，因此，在各类企业里，薪资与从业时间都成正比。从城市统计数据来看，以本科学历为衡量标准，在上海的行业薪途最为看好，平均年薪可达54,000-56,000元左右；其次为北京，两地差距不大，不分上下。而在福利方面，核保人员所获得的培训机会相当高，尤其在深圳，77%的从业人员享有培训计划，培训费用平均值也达到375元，与同行业其他职位的培训费用相比，属于相当可观的了。曾有业内人士认为：核保人员才是保险公司的实权者。由此足见企业对核保人员的重视程度。

银行员工个人职业生涯规划范文：2016-04-09 22:58 | #2楼

(一)个人基本资料：

毕业院校：广东金融学院

专业：国际金融

学历：大专

(二)进行人才测试前心目中的最理想职业(按顺序)：

1 、电信、网络、 it 企业、影视娱乐的创业人

2 、电信、网络、 it 企业、影视娱乐的营销管理人员

3 、银行金融行业的营销管理人员

(三)人才测评结果

1 、职业规划测评结果

职业人格类型顺序：管理型( 9 分)社会型( 7 分)艺术型( 5 分)研究型( 5 分)常规型( 3 分)实际型( 2 分)

个人风格概述：支配的，乐观的，冒险的，自我显示的，自信的，精力旺盛的，好发表意见和见解的，不易被人支配的，喜欢管理别人。

职业个性特征：善于令辞，尤其适合做推销工作和领导工作。积极热情，富冒险精神，自信。喜欢争辩力求别人接受自己的观点。缺乏从事精细工作的耐心，不喜欢那些需要长期智力劳动的工作。

适合的职业特征：从事需要胆略、冒风险且承担责任的活动。喜欢从事领导及企业性质的职业。

适合的职业概述(举出部分)：保险销售代理，报刊管-理-员，采购管-理-员，餐馆经理，地产管-理-员，饭店经理，房屋管-理-员，服务经理，销售代表，顾问，广告管-理-员，广告经理，广告商，广告销售代理。

2 、综合素质测评结果

职业能力水平：言语能力( 6 分)数理能力( 9 分)推理能力( 8 分)资料分析能力( 2 分)人文素质( 7 分)

个性风格及特征概述：通常扮演一个“指挥者”。希望控制生活与工作环境，会努力取得并保有掌控他人的权力。很自信。

价值追求：享用权力，能够突破与改革，能力眼光受到肯定，不受环境的拘束。

能力优势：善于领导统御，有自信的决策者，凭少许资讯即可当机立断，热爱挑战。

适合的职场特点：没有兴趣从事一成不变的工作，没有耐性循着僵硬的管道升迁，乐于挑战的开创者，不安于室的企业家。

适合从事的职业(举出部分)：高阶主管，老板，个人工作室，有权有实的领导人，业务代表，创业家。

3 、职业能力倾向测评结果

由于结果项较繁多，在此仅作简单的综述。

除了动手能力一项为 2 分之外，其他大部分为 8 、 9 分，少部分为 7 分。

在职业适应性方面，除了工艺制作为不适合之外，其他为基本上适合，其中新闻编辑为很适合。

4 、职业价值观测评结果

职业价值观类型(按得分顺序排列)：经营取向( 6 分)自我实现取向( 6 分)才能取向( 6 分)支配取向( 5 分)自尊取向( 3 分)自由取向( 3 分)家庭取向( 3 分)志愿取向( 3 分)经济取向( 1 分)在此列出得分前三的类型：

( 1 ) 经营取向：

工作优势在于：独立性强，主动行动，有强烈的成就动机

工作劣势在于：较主观，可能比较固执

( 2 ) 自我实现取向：

工作优势在于：重视他人感受与价值，做事目标明确，有强烈的发展、提升意识

工作劣势在于：可能不够客观，对自身利益考虑不够，有时过于敏感

( 3 ) 才能取向

工作优势在于：有专项才能，思维活跃，多有创意，学识广博，乐于助人

工作劣势在于：可能表现得较自负，有时不够合群，自我，有时可能不能顾全大局

(四)个人分析

1 、个人职业规划分析

把测试前自己心目中最理想的职业来跟测评结果作对比，基本上一致(管理型和社会型基本上跟心目中的营销管理方向一致)，也可以看出目前自己对个人情况和职业目标的了解还是比较深入的。但有几点必须看到的是，首先，目前本人的专业是国际金融，而在此次的职业规划中显示我并不是很适合银行金融行业，加之此行业相当一部分职位要求要有耐性做一些一成不变的工作(如会计、国际结算、信贷等业务);并且在目前中国的银行业中的升迁管道较为僵硬，缺乏一定的灵活性，加上行政色彩太浓(很大程度上受到政府行政结构的影响，而个人对于这种结构不大喜欢)，所以个人不太喜欢这种升迁模式(在本人的综合素质测评中可看出)。再者，银行金融业要求稳定胜于冒险，而个人的职业风格偏向于冒险和挑战，这也说明了本人不适合银行金融行业。第三，本人的职业特征表明本人缺乏从事精细工作的耐心，不喜欢那些需要长期智力劳动的工作。这也从另一方面表明本人并不适合从事如会计、柜台、信贷和结算等银行业务。最后，在适合的职业概述中，也没有提到与银行金融行业相关的职业。

从职业规划测评结果中还看出，本人适合从事营销管理类的职业，富冒险和挑战精神，对于一成不变的工作或职业缺乏兴趣。本人深知兴趣对于选择职业是两大重要决定因素之一(另外一个因素是个人的特长所在)，所以本人更喜欢在电信、网络、 it企业、影视娱乐行业从事营销管理工作，因为上述行业比较多变和灵活(尤其在营销的手段上，如前一段时间湖南卫视“超级女声”的营销和管理)。再者，在适合的职业概述中所列举的职业也符合上述情况。

2015银行员工个人职业规划范文2016-04-09 11:30 | #3楼

近年来银行管理学的学科发展日新月异，新的管理手段和管理技术层出不穷。刚刚阅读完《金融道》，描述的是广东发展银行杭州分行从只有一个光杆司令的“弱势银行”到致力发展为浙江第一金融品牌的崛起史。杭州广发在短短十年间取得骄人成绩的事实印证了这样一句话：“金融之道，常常在金融之外。”这本书给我的触动很大，它告诉我想要做在金融业做出一番成绩，单靠过强的专业知识是远远不够的。我们不仅要具备全面的金融知识，较强的分析与综合能力、高超的沟通技巧与应变能力、专业的服务意识、坚忍不拔的拼搏精神等等也都是不可或缺的。彭老师课堂上讲过的银行客户经理为客户母亲千方百计买来所需中药还熬好后在送到客户家里，也是暗含此理吧。

谈到职业规划，我的职业理想是一名理财师，并且希望终有一天能有一个自己的理财师事务所，专门为客户做规划，就像今天遍布各地的律师事务所那样。在毕业前考取证券从业资格证等基本证书，提高自己的外语能力，夯实自己的专业基础。毕业后三年内在金融业(首选是银行私人银行部门)打下基础，争取三至五年拿下cfp等相关含金量高的证书。我知道要成为一个真正的理财师并非拿到一个证书就可以，而是要看他为客户能够创造多大价值。如果只有证书，不能得到客户的认可，那么证书将毫无意义。但是我更愿意将其证书的取得看成是事业的发展的分水岭。人说“三十而立”，我想那时应该正是我为之奋斗促成事业腾飞之时。

20xx年，因三家中资商业银行—中国银行、中信银行、招商银行，相继成立私人银行部，开展私人银行业务，而被银行业称为中国“私人银行元年”。今年，国内的主要商业银行，如中国工商银行、交通银行等，也陆续开展了这一业务。可见，私人银行业务将成为中外资金融机构竞争的又一个重点。privatebanking的发展已有400余年的历史，它通过客户经理向拥有高额净资产的私人客户及其家庭提供以财富管理为核心的、高质量、专业化金融及相关服务获取收入。由于国内银行业仍处在转型改革之中，各项操作流程及法律法规与国际接轨时日不久，精通银行业的本土专业人士的储备还处在积累阶段，外籍银行专业人才在本地化中面临着漫长的磨合期，专业人才的匮乏是当前我国私人银行业务发展的重要障碍。近年来随着中国经济持续高速增长，居民的私人财富不断积累，一个稳定的高收入富裕人群己经形成，我国银行业开展私人银行业务己具备一定的市场条件。2015年爆发全球金融危机，对我国的金融业肯定有很大的影响，尤其我们这些看似“生不逢时”的金融学生。但是我想这其中一方面对我国金融业的完善有很大的促进作用，另一方面优秀的人才更容易脱颖而出。凡事都辩证的看吧，只要通过不懈努力，软硬件都达到一定水平，“塞翁失马，焉知非福”呢?

由此，我的未来职业发展前景既有机遇又充满了挑战。

理财是一种生活方式，它来源于生活同时也服务于生活，理财师的价值是在实践中体现的。一个称职的理财师应该能够在实践中为客户创造出最大价值，帮客户做好合理的财务安排才能够得到客户的认可。理财是一项终身学习的事业，只有在实践中不断学习，理财师的称号才有价值。

首先我要把知识基础夯实.理财是一个宽口径的专业，涉猎知识广博，不仅要有经济、金融等基本知识，还要了解理财行业以及收藏、房产等相关的知识。特别注意对这些知识和信息的积累，运用联系的、发展的眼光辩证地看待，因为知识膨胀、信息爆炸，某个时间点上正确的信息长期来看也许就是谬误了。第二是丰富我的社会经验，学习一点心理学，懂待人接物、“察言观色”的方法，学会挖掘客户内心的真实需求，如何与人沟通。客户的真实需求往往和语言表露出来的并不一致，如何识别客户的真正的风险取向，是从书本上学不来的。

人要树立正确的职业理想，首先必须全面地认识自己。要通过科学认知的方法和手段，正确全面地认识自己的过去、现在、未来。我特意做了一份专业的职业性格测试，分析表明我的性格属“教导型”，愿意帮助别人解决问题、了解自己、并且与他人分享自己的价值观，比较适宜在咨询业或教育界发展。报告还指出某些既要求懂技术，又要有很强的交际、交流能力的复合型工作是我需要考虑的。其中重点推荐的岗位就有财务咨询顾问。报告中指出的“不够坚持”“容易松懈”等工作劣势是我现在就应该努力克服的缺点。

俄-国的托尔斯泰曾说过“理想是指路的明灯，没有理想就没有坚定的方向，就没有生活”。每个人的人生目标是通过职业理想来确立，并最终通过职业理想来实现。我的人格属enfj型(mbti理论)，我有很强的“利他主义”情感，我也非常认同经济学家茅于轼先生晚年悟出的“享受生活，并且帮助被人享受生活”的人生意义。我愿意把“享受生活，并且帮助被人享受生活”当做我的人生追求。我想“理财师”的职业就可以帮助我实现这一追求。

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