银行营销活动总结（通用23篇）
总结就是把一个时段的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的总结，通过它可以全面地、系统地了解以往的学习和工作情况，因此好好准备一份总结吧。我们该怎么写总结呢？下面是小编精心整理的银行营销活动总结，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
银行营销活动总结 篇1
我做客户经理已经快一年了，当初行里的领导把我安排到这么重要的岗位，还特意安排我去哈尔滨学习，对此非常感激，下面我就说说我在客户经理岗位中的一些做法：
一、维护客户要循序渐进。客户经理的工作方式就是通过打电话主动联系客户来购买理财产品。但在我们和客户都非常陌生甚至都没有见过面的情况下，如果直接向客户营销基金、黄金或是保险，那么成功的概率非常低。我的做法是：在客户的定期存款到期的时候对客户进行提醒并借这个机会向客户推荐理财产品，这些产品的特点是风险低，期限短、收益固定，客户比较容易接受。如果客户对这些产品有兴趣并且愿意来网点购买理财产品，就利用和客户见面的机会作进一步的沟通和交流。如此反复几次客户经理对客户就应该有一个比较深入的了解，包括客户的风险承受能力和投资偏好等，可以有针对性的向客户推荐产品，同时向客户讲解一些理财知识和投资理念，引导客户将一部分资产转移到基金、黄金等产品上来。对于新客户的营销要谨慎，一旦没有赚钱甚至赔钱就很难进行二次营销了。
二、注重对理财知识的积累和财经信息关注。现阶段我们面对的大部分客户对理财知识和相关的财经信息了解的都不多，客户经理就应该在这些方面表现的专业一些，有利于增强客户对我们的信任，进而完成营销工作。
三、营销策略要灵活多变。我们的很多客户在过去都有投资失败的经历，比如投资基金被套，那我们就转变思路向他介绍黄金；股票型基金被套就向他介绍债券型的；大盘指数基金被套就向他介绍中小板基金或是QDII基金；如果以上投资产品都别套，就换个人营销，原来是柜员A营销就换成柜员B，柜员B不行就换成C…
再说说我队这个工作岗位的一些看法：
一、客户经理应该具备良好的.沟通能力以及人际交往能力，注重培养和客户之间的感情。现在银行业的竞争越来越激烈，金融产品同质化现象严重，同时随着电子银行的快速发展，物理网点的分布对客户的影响也越来越小。这就造成了客户的资产放在哪家银行都一样，买谁家的产品都一样。要想把客户留住就需要感情来维系。
二、维护客户要用心。客户经理所面对的贵宾客户是一个相对固定的群体，数量有限，要想持续地取得出色的业绩，需要经常接触这些客户，多次向他们营销理财产品。这就要求客户经理要取得客户的信任，包括职业道德方面和理财投资的能力方面，在维护客户的过程中要用心，使其资产保值增值，满足客户的理财的需求。
以上是我在客户经理岗位工作一年来的一些心德体会，希望在今后的工作中，通过自己的不断努力，将我行的高端客户维护好、拓展好。
银行营销活动总结 篇2
随着互联网技术的进步和发展，传统银行业的业务经营方式和类型在发生着深刻的变革.现金管理业务是银行向其重要客户提供的一项综合性、个性化服务，主要依托银行传统结算手段以及电子银行平台，向企业提供收款、付款、流动性管理、资金增值以及账户监控和信息查询等相关服务。它将协助企业客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划，在保证流动性的基础上，实现客户效益最大化。
为提高现金管理营销和推广效率，切实发挥现金管理业务拓客、活客、黏客、稳存、增收的作用，提升专业价值贡献，铁路支行积极组织开展20xx年现金管理场景营销活动。
一、制定营销方案。
将开展现金管理作为拓展中间业务收入的切入点，迅速落实，确保活动效果落到实处，既为企业资金及交易管理提供现金管理服务，利用网上银行灵活、安全地进行现金管理，享受便捷方便的全面服务。
二、对全员进行产品培训。
弄清楚现金管理中各种产品的'细节，发掘营销机遇，实现精准营销，将传统的产品销售转化为服务推送，提升对公客户服务水平，提供更加优质的客户体验。
三、重点做好宣传推广。
选择重点场景、梳理目标客户、开展朋友圈和微信群传播、线下面对面、等多种形式的宣传推介活动，并结合自身情况采取服务价格优惠、利用产品试用期等活动，以吸引客户，提高营销成功率。
四、针对重点拓展场景。
根据部分场景目标客户清单和场景目标客户画像，筛选客户清单，锁定目标客户。一是将日均存款100万以上的法人客户纳入重点营销目标，将高端企业对公客户作为支撑理财业务规模和收入的基础和重点；二是对定期存款大户实行名单制管理，积极推进高成本定期存款向对公理财产品的转化。三是认真分析长期不动户情况，提取日均存款大于10万元的活期存款账户名单，作为重点目标客户，与对公结算账户提升工作联动，在积极推动法人理财产品的销售的同时，进一步提升账户质量。
五、营销效果维护。
跟踪和落地现金管理工作，扩大银企合作范围，加深银企合作深度，巩固客户关系，提高对公客户忠诚度，提升商业银行核心竞争力。
目前，我行为市场监督管理局开通办理了付款管家卡业务，实现了集团内分部门消费直接记帐，为企业财务提供了实时、准确、全面的账务信息支持；沈阳站开通了批量扣企业业务，实现了沈阳站和下属售票点的资金集中扣款；为其他企业开通了到账伴侣业务，对公理财，税务贷等。
从实际效果来看，网上银行的使用极大提高了现金管理方案的实用性，节约了企业财务工作人员大量时间，创造了较好的使用效果，为企业及时提供现金方面的所有信息，企业集团总部只有得到实时、准确、综合、全面的账户信息，才能据此做出正确的判断和决策，才有可能实现最大限度和最高效率地使用资金，尽量做到早收晚付。同时，通过资金的集中，使企业的资金使用效率大为提高，将现金管理场景营销工作与产品营销工作相结合，以活动促进产品营销业务能力的快速提升，积极应对同业竞争，明确目标定位，着力健全机制，开展联动营销，有效挖掘客户资源，为其客户提供更加便利、智能和安全的资金管理服务，与客户的业务流程和资金管理进行深度的整合，能他行所不能，为工作在竞争激烈的“现金管理业务红海”中脱颖而出抢占先机，实现现金管理场景营销工作稳步提高。
银行营销活动总结 篇3
今年以来，某银行根据省分行的统一安排和部署，抢抓“两节”资金回笼旺季，强力实施以“伴你成长金钥匙春天行动”为主题的综合营销活动，各项业务发展取得显著成绩。截止20xx年2月5日，各项存款总量达到亿元，比年初净增亿元，其中个人储蓄存款总量亿元，比年初净增亿元；贷款余额亿元，比年初增净万元；中间业务收入万元，其中银行卡实现收入元。
一、强化领导，精心部署“春天行动”
省分行作出实行“春天行动”的决定后，某银行迅速召开行长办公会、行务会、员工大会对省分行精神进行传达贯彻，对全行“春天行动”市场营销活动进行研究和布置。
一是切实强化领导。为了提高认识，让各级切实强化对“春天行动”的组织领导。支行党委在行务会、主任会议上反复强调，一年之际在于春，“两节”期间，人流、物流、资金流高度聚集，是一年之中不可再生的稀缺资源，牢牢把握机遇，抓好“两节”期间的市场营销工作，对顺利完成全行全年的工作目标，具有重大的战略意义。通过反复传导，各单位主要负责人普遍增强了对“春天行动”的紧迫感和责任感，工作的主动性大大提高。同时，支行及时成立以党委书记、行长任组长，副行长任副组长，支行前后台部门负责人为成员的“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销领导小组；各单位也相应成立以主要负责人为组长，业务骨干为成员的工作小组，并明确各级专班组长、成员，对“春天行动”各项工作目标、措施，落实情况的具体责任，切实加强对“春天行动”的组织领导。
二是细化营销方案。支行及时出台《某银行20xx年“伴你成长金钥匙春天行动”综合营销实施方案》，对“春天行动”的行动时间、参加单位、组织机构、行动目标、营销策略、主要保障机制、考核指标、评比奖励进行了细化。通过建立客户经理队伍、营造综合营销平台、丰富金融产品、优化客户结构、完善保障机制，着力打造五位一体的综合营销体系，实现营销工作向科学化、专业化、标准化、系统化推进。使营销方案对全行市场营销工作具有很强的指导性。
三是强势宣传发动。在前期准备工作充分的基础上，支行及时召开全行“春天行动”市场营销动员大会。会上，支行党委书记、行长作了题为《紧急行动全员出击抢抓商机，实现二00七年“春天行动”首季市场营销开门红》的主题报告，大大鼓舞了全行士气；分管行领导和相关部门负责人对营销活动进行再部署；部门、分理处代表作了表态式发言。全行“春天行动”市场营销活动，在热烈的气势中强势展开，为开门红奠定必胜的基础。
二、落实措施，迅速掀起“春天行动”高潮
一是各单位主要负责人站在营销一线，靠前指挥，率先垂范。
二是窗口开足，实行全天候、满负荷运作。
三是走出去营销，抢挖他行优质客户。
四是加大宣传力度，在支行统一采用电视、报刊、大型户外广告进行宣传的同时，各网点及时配套使用广播、流动宣传车、拉横幅以及在车站、码头、居民小区等人流聚集区设立咨询站点等多种方式全面启动宣传工作，要形成全方位、立体型的宣传氛围
五是做好优质服务工作，确保行容行貌好、服务设施好、文明用语好的.“三好”标准，努力给顾客营造一种舒心的环境。对高价值客户实行差异化服务，尽快解决客户存、取款排长队的问题。各单位通过抓岗位练兵，努力提高服务水平；通过抓星级员工的培养，努力提高服务水平；通过狠抓奖优罚劣，努力提高服务水平，对优质服务好的重奖，对与顾客争吵、态度生硬、服务效率低下等有损银行形象的一律给予重处罚。
六是强化上下联动，整体营销的功能，对优质客户实行资产、负责、中间业务，本外币业务一体化营销，全方位放大客户价值。
三、强化督办，将“春天行动”向纵深推进
期间，支行分别召开行务会，城区、乡镇主任会议，听取市场营销工作汇报，分析、协调解决存在的问题，促进“春天行动”，迅速扩大战果，向纵深全面推进。针对元月中旬，营销工作整体放缓的趋势，支行实地调研究后，及时印发了《关于抓好当前市场营销工作的紧急通知》，提出了加快营销进度的6项具体措施，由包片行领导和包点部室，亲自送到各网点，亲自组织员工进行学习，亲自抓落实，迅速扭转了营销工作裹足不前的僵化局面。支行要求，包点部门要切实加强对网点的联系指导，实实在在帮助网点解决营销中的难点问题。对一般性的问题，能现场解决的要现场解决，确实不能解决的收集起来，向分管行领导及时汇报，争取创造条件，及时解决。
银行营销活动总结 篇4
为推进我行xx卡业务进一步发展，提高xx卡发卡量，提高我行“xx卡”使用率，我行借助xx卡发卡一周年之际，举行了xxxx商业银行xx卡发卡一周年营销活动，以加大了对银行卡营销工作力度，进一步xxxx商业银行xx卡品牌形象，扩大了社会影响力，收到了良好的宣传促销和社会效果。现将一周年营销活动情况汇报如下：
一、xx卡发卡一周年营销活动方式
本次xx卡一周年营销活动，为了达到更好的营销效果;我部从多方面考虑，通过四种营销活动方式相结合的形式进行了宣传，一是从高端客户着手，寻找高端客户，通过向高端客户发放礼品的形式进行宣传;二是从提高发卡量着手，通过在活动期内，客户到我行开卡即送礼品的形式进行宣传;三是从提高手续费收入着手，在营销活动期间内，持卡客户通过刷卡消费后，持消费小票到我行领取相对应的礼品的营销方式进行了宣传;四是通过悬挂宣传条幅、实地宣传、发放折页、张贴海报的方式进行了银行卡宣传。本次营销活动取得一定的成效，xx卡数量、xx卡手续费收入、卡内活期存款余额都有大幅的提高。激发了持卡人刷卡的欲望和需求。
二、营销活动的情况
通过30多天的xx卡促销活动，极大地推动了我行xx卡消费结算交易额的`快速增长，进一步提升了我行xx卡对全社会的品牌影响力，达到了促销活动的预期目的。据统计，20xx年3月25日-20xx年4月26日xx卡一周年活动期间，xx卡卡量增加张，银行卡POS消费笔数10659笔，POS消费金额4115.80万元，取得POS消费手续费收入30657.14元。
三、营销活动带来的社会效应
通过本次xx卡一周年宣传活动，通过各种途径大力宣传，营造声势，增强了xx卡市场竞争实力，有效的促进了持卡人的用卡积极性，培养了持卡人的用卡意识和习惯，提高了xx卡的知名度”，同时也进一步拉近了同业潜在客户群体距离。发展空间进一步拓宽，同时该项活动的有效开展也带动了存款余额等其他业务快速发展。
四、营销活动中的不足之处
(一)此次营销活动没能更全面更广泛的宣传xx卡业务，在兑奖过程中发现，来我行前台办理其他业务的客户反映不知道我行开展了xx卡宣传活动。
(二)在兑奖过程中，前来兑奖的客户抱怨刷卡的时候没营销兑奖活动，不刷卡的时候有营销兑奖活动，客户不能时刻了解到我行的营销活动情况，不能有效的刺激客户刷卡积极性。
五、建议
(一)建立更广泛的宣传机制，下一步将组织我行人员更广泛更深入的宣传我行xx卡业务，通过走访社区、商场，酒店、大型超市进行宣传。
(二)建立完善的积分系统和兑奖机制，建议我行应建立积分系统，以方便制定长期的积分机制和规定的兑奖时间和礼品种类，以激励客户长期使用我行xx卡进行刷卡消费，给我行带来长期的收益，更好发展我行xx卡业务。
银行营销活动总结 篇5
20xx年暑期社会实践以“践行科学发展喜迎党的生日，实现自我创新提高专业技能”为主题，我系以团队实践活动为重点，通过申报和考核共组建了校级重点实践团队21支，分赴河北各县市进行深入的社会实践活动。今年我系的暑期社会实践活动在保持以往传统特色活动的基础上，继续侧重实践活动与学生专业的结合，更加突出与我院“金融特色鲜明的经济类院校”特点相结合，开展了包括专业调研、社会调研、金融知识宣讲在内的三项主题实践活动，成果突出，社会影响力大，扩大了学校影响力，充分展示我校青年学子的风采。
其中，由工商银行保定分行为我系提供的在保定市及周边县进行的专业市场营销活动项目为我系20xx年暑期社会实践的重中之重，此次实战营销活动过程中，我们通过发放调查问卷以及金融知识宣讲等多种渠道拉近与商户的关系，最终达到营销宣传推广工行银行业务的目的。为了让我系学生在暑期实践实战营销活动达到更好的效果，取得更加优异的成绩，我们进行了充分的前期准备，活动过程力求细致严谨，活动结束后积极总结，为此次实战营销活动画上一个圆满的句号。
一、我们积极备战，良好的开端是成功的一半
（一）层层筛选，组建最佳团队
团队成员的素质对营销成绩的取得有直接的影响。我们对个团队做出如下要求：团队成员以自愿结组为主，鼓励大家跨年级跨专业组队，在团总支书记吴娟频老师的号召下，金融系学生干部积极参加到团队活动中来，这些措施都有力的增加了各个团队的综合实力。通过严格的筛选，我们最终确定下16支暑期实践校级小分队参加工商银行实战营销活动，根据各队的不同情况，我们将每支参加实战营销活动的团队成员数量锁定在6—8人内。每位团队成员都是精挑细选来的，这就为实战营销活动奠定了良好人力资源基础。
（二）精心筹备，培训实践技能
为了让每一位参加实战营销活动的'团队及个人都能在实践过程中展示出最好的一面，我们从学生的知识和实用技能两个方面着手培训工作。
1、理论知识培训
坚实的理论基础是顺利进行营销活动的垫脚石，为此，我们请工行保定分行的相关业务的指导老师进行详细业务培训。7月4日上午，河北金融学院与工商银行保定分行学生暑期社会实践业务培训在教学楼B223顺利举行。金融系党总支书记张沧丽及团队指导教师，工行保定分行行长助理闫焕堂及分行相关部室、白沟等支行主管行长出席了培训会，培训会由金融系副主任秦响应主持。
2、实践技能培训
为了让同学们可以成功掌握与商户进行沟通的技巧，并对自己实战营销活动做好总结，及时提交高水平的符合工商银行需求的调查报告，提高团队成员综合素质，我们进行了一系列培训。
金融系于20xx年4月13日晚6：40在D201举办暑期社会实践培训会。培训会上，吴娟频老师介绍了历年来暑期社会实践团队的情况，以优秀学生作品为例详细讲解了书写暑期社会实践策划书、申报书、调查问卷及调查报告的要求和注意事项，提高学生的写作水平。
为确保20xx年暑期大学生金融知识宣讲专题社会实践活动的顺利开展，6月19日上午九点金融系在教学楼D101教室召开20xx年度暑期社会实践金融知识宣讲培训会。以我系为主导的全院24支金融知识宣讲小分队参加了此次培训会并签订《河北金融学院暑期社会实践安全责任书》。培训会伊始，吴老师以一段人民币防伪知识的宣传片让大家系统全面的了解了人民币防伪的相关知识。随后，院团委宣传部部长崔铭老师就社会实践行队安全问题、实践成果认定问题、经费使用问题以及发挥团队服务意识的重要性，为大家做了充分讲解。接下来，由参加过多次真假币辨别知识宣传活动的金鑫信用协会郑占立、王义波为大家进行了情景模拟，他们把对不同阶层群众宣讲的技巧声情并茂的介绍给了大家，使同学们获益匪浅。最后，在专业市场营销推广大赛中获得一等奖的团队队长戴云龙同学为大家介绍了发放、回收调查问卷的技巧，同时他也为大家带来了“自信、真诚、微笑”这三件调研必胜法宝。
（三）现场指导，配备专业老师
每一个团队里至少有学校的指导老师和银行的指导老师各一名进行现场指导，及时对同学们遇到的业务问题进行解答，增加同学们的信心，同时及时解决学生的住宿和吃饭问题，保证学生的安全，让学生可以毫无后顾之忧的进行实践活动。
二、道路是曲折的，前途是光明的
（一）多彩的实践过程
由金融系组织17支小分队从7月5日—7月8日进行为期四天实战营销活动。这十七支小分队分别到雄县支行，白沟支行，莲池支行等地进行实战营销活动，每支小分队都针对自己所在区域特点，制定自己的营销计划，每天团队都会针对自己当日的营销活动作总结报告，及时发现问题，解决问题。实践过程中行院领导多次亲临实践地，极大地鼓励了学生实践活动的积极性，让学生在付出汗水的同时收获了知识和能力。
（二）丰硕的实践成果
1、通过此次实战营销活动，虽然未能为工行做出太多的业务成绩，但是我们的团队却以自信和微笑赢得了商户对工行的好评，这不仅为工行在商户面前树立了良好的形象，更提高了我们在保定的知名度，展现了我校优秀学子的风采。
2、在此次实战营销活动中，我们系各个团队积极配合自己所在支行的业务营销活动，通过发放调查以及访谈方式了解商户对银行金融产品的需求。活动结束后，我系学生以团队或个人形式报送了26篇调查报告参加“中国工商银行杯”大学生暑期社会实践有奖征文活动，还报送十余篇工商银行创意作品参加全国“工商银行杯”创意大赛。
三、实战营销活动意义深远
工行保定分行与我院的友好合作有着长久地渊源，在人才培养、师资交流、学生实习等多个方面进行了有益的尝试，取得了良好的效果。此次活动更是扩大了工行保定分行与各支行和河北金融学院在保定的社会影响力；加深了学生对银行经营与业务知识的了解，提高了学生的实践能力和营销技巧；激发了学生参加暑期志愿服务社会实践活动的热情。工行保定分行与各支行以及学校都对此次暑期社会实践活动给予了高度重视和大力支持，双方职能部门进行了周密部署和安排，活动不仅为学生提供了难得的实践机会，而且很好地促进了学校办学模式的转变，促进了专业建设，提高了人才培养水平，开启了银校合作的新的里程碑，进一步提升了银校合作战略层次。
银行营销活动总结 篇6
近年来，xx银行xxxx支行坚持“定位中端、服务高端、挖掘潜力”的营销理念，“以客户为中心、以市场为导向，营销与服务管理并重”，不断更新营销理念，创新营销方式，通过分层次、多样化的营销策略，深入挖掘优质客户资源，努力改善客户结构，提升中高端优质客户占比，取得了实效。
一、建立档案，重点筛选，时时监测。
长期以来，部分基层行注重对系统外客户的营销，但营销一个外部客户的成本是留住现有客户成本的数倍以上。为此，该行于xx年10月份开始，要求全辖客户经理通过个人客户管理系统对各自分管的5万元以上的优质客户资源信息进行输理，从中挑选出资产在50万元以上，100万元以上和800万元以上重点客户，分此三类建立优质客户档案，时时地监测大额存款动向，以便及时采取有针对性的措施方法，做好稳存工作，防止他行挖转；同时，针对长期以来个人客户有专职客户经理进行跟踪维护，法人客户则缺乏深度的维护沟通的.情况，为加强公司客户的营销，于xx年初设专职营销部门负责公存款及对公结算帐户的营销工作，取得了明显成效，xx年该行对公存款较xx年净增一倍多，新增额数月居同业第一。
二、多层攻关，加强中高端客户营销。
一是建立公司、个金、公存及网点联动营销的大营销体系，全行工作一盘棋，要求各部门树立大局意识，共享信息，加强沟通，整体联动，克服单打独斗的思想，以公司带工个金，以个金推动公司，实现公司、个金业务发展的良性互动，不断扩大优质客户的规模，近日，该行行领导、个贷客户经理与网点三级联动营销，挖转他行优质客户资金190多万元；
二是大力推进个人核心竞争力项目，建立起“行长、分管行长、网点主任、客户营销经理、柜员”五位一体分工明确、责任清晰的分层次客户服务体系和中高端客户分级维护管理体系；
三是坚持中高端客户优质客户每月至少回访客户一次，并充分利用电话、短信、名信片、贺卡等信息平台，加强了对潜力优质客户的维护。
三、创新理财服务，提升客户忠诚度。
经济时代，人们追逐利益。特别是优质客户在决定把自己辛苦赚的钱放在哪家银行相当挑剔。因此，该行提出要牢固树立服务理念，让客户赚钱、获得利益是吸引优质客户的最好办法之一。为此，该行坚持创新促发展的理念，依托总、省行优势创新业务品种，加强学习，同时根据客户财务情况，提供票据等融资服务，为企业节约了资金，取得了企业的认可，实现了银企双赢。
四、深入推进客户经理队伍建设，提高优质客户服务能力。
一是不断充实客户经理队伍，整合全行人力资源，挑选营销能力强、业务素质高的客户加入客户经理队伍，不断壮大客户经理群体；
二是加强客户经理的业务培训，不断提高客户经理业务素质，建立客户经理业务培训的长效机制。
三是重视客户经理整体业务素质的提高，突出培养业务精专人才，加强了客户经理岗位培训和资格认证工作。
银行营销活动总结 篇7
我行20xx的旺季营销活动已经时间过半，在活动进程中，银泽支行整体形势运行良好，绝大部分都能如期完成序时进度，现就银泽支行旺季营销期间的一些经验汇报下面。
一、自加压力，积极部署早行动
早在20xx年的12月中旬，我支行就连续召开有关20xx年旺季营销的动员大会，根据历年来的方案自行制定了各条线旺季营销实施方案，并根据支行自身客户结构特点，制定了自己的宣传方案，并成立以马培文为活动小组组长的对公存款、个人存款、电子银行、信用卡营销小组进行有针对性的专项营销。例如：信用卡方面：我行结合自身代办财政业务，将主要精力放在单位公务员卡的发放，截止3月3日，我行信用卡进件370张，其中财政预算单位公务员卡153张，占进件总数的40.8%；电子银行方面：我行加大对电子银行产品优惠—五重"惊喜"的宣传，由大堂经理第一时间激活电子银行产品并进行账务性交易，同时为客户赠送礼品，提高电子银行同步签约率与电子银行账务性交易占比；重点产品方面：利用OCRM系统和营销作业支持系统，筛选目标客户，主动联系，精准营销。
二、明确目标，人人头上有指标
在我分行明确了对公对私旺季营销各项目标之后，我行在第一时间进行了按条线、小组进行了第二次分化，使每个员工都明白自己的侧重点行销对象以及营销的具体目标数额。而且指标的落实都在分行确定目标的基础之上再增加三分之一，以保证我行旺季营销目标的全面实现。
三、因地制宜，全员出击结硕果
我支行与我行其他营业网点相比较，代理财政业务是我行的亮点也是造成我支行业务量倍增的主要原因。在邻近年底个财政预算单位大量的资金结算，每天为此业务量新增达三百多笔，我支行一方面适时组织人力解决客户拥挤现象，维护大厅秩序，另一方面全员做资金截留的工作，通过全员近一个月的努力，截留存款达1000多万元，而且也维护了一批优质个人以及公司客户；同时充分利用国人春节的风俗，全体员工带着我行分发的对联和挂历，主动上门慰问客户，通过走家串户进行慰问优质客户以及周边有潜力的客户，我行的电子银行业务以及实物黄金，都有了较以往大的突破，特别是实物黄金的销售，我支行基本没有一笔"大单生意"，全是20克、50克的零星销售，就是这样，目前黄金销售6780克，这不能不说是大力宣传，上门营销的功劳。借记卡方面，力求开户向客户推荐用卡，这得益于低柜人员的大力销售，经测算，两班低柜人员每天每人办卡近10张；电子银行业务，在以前年度一直是我支行的短板，经过有分工、有目标的营销，截止目前都位居全区同业的`前列。账户金、基金定投、代理保险等重点产品完成率也位居全行前列。
四、加强优质服务，提高我行知名度
结合去年年底打造标杆网点的培训，我行员工不断固化样板网点打造的成果，统一着装、习惯标准服务用语，通过标准化、规范化的服务，提升柜员综合素质，实现客户的满意度和忠诚度。从而树立起建行银泽支行对外良好的口碑。同时通过OCRM系统对临界客户进行积极挖掘，对临界目标客户拓展上迁，有效提高个人客户增长。
五、注重学习，打造专业化队伍
我行从成立之初，年轻员工就是我行所有网点占比最高的。为此，我支行注重对员工的培训，不断加强自身学习，通过以老带新、岗位轮换等形式，使得新员工在最短时间内都成为全面手。
同时，我行所有员工于第一时间学习上级行的文件精神和规章制度，对我行的新产品进行全面掌握，这样在提高自身业务水平的同时，还抓住产品的优势和特点，提高了服务客户的能力，更好地营销产品。
银行营销活动总结 篇8
作为一名基层客户经理，整天面对客户，不知不觉中慢慢的发现在与客户聊天营销贷款时总会有意无意的加上一句，“你啥时候把你的卡拿来，我把手机银行等功能都给你开通，你在屋里就能转钱，方便的很!”
的确，电子银行的推广已经成为我们日常工作的重要部分，相对于竞争对手来说，我们的电子银行业务起步比较晚，这就更要求我们抓住时机，努力做好营销推广工作。根据我们自身服务区域和服务群体的特点，来为客户提供更加便捷的服务。在日常工作中，为了推动电子银行业务更好发展，我觉得应在以下几点多下功夫。
一、“磨刀不误砍柴工”。
要做好营销推广，准备工作最为关键。首先要了解什么是电子银行业务，电子银行业务是指银行业金融机构利用面向社会公众开发的通讯通道或开放型公众网络，以及银行为特定自主服务设施或客户建立的专用网络，向客户提供的.银行服务。我们要全面了解电子银行的特点，这样在客户咨询的时候，才能做到对答如流，体现我们的专业性。在向客户推广营销之前，我们必须了解目前电子银行业务的诸多好处，比如“随时随地”，“不用在柜面排队，节约时间”，“跨行转账免费”等亮点，以此来吸引客户，客户一般也都会乐于接受。
二、“要想说服别人，首先说服自己”。
虽然目前电子银行业务已经推广了一段时间，客户也或多或少的对电子银行业务的便捷性有所了解，但对于初次接触的人来说依然是困难重重，疑惑不少。最好的解决办法就是首先我们自己先学会使用，切身感受到电子银行的便捷性。通过自身对电子银行业务使用，认识到这不仅是为客户提供了便捷的支付手段，更是也为客户打造一个集转账支付、电话缴费、定期储蓄理财于一身方便快捷的资金管理平台。然后再通过实际向客户演示，手把手的操作示范，才会渐渐打消客户对电子银行业务的担忧，帮助他鼓起勇气，自己学会操作。
三、“酒香也怕巷子深”。
俗语说“酒香不怕巷子深”，但在目前竞争日益激烈的农村金融市场，却恰恰相反。虽然我们的电子银行业务有诸多好处，但目前各大商业银行早已推出了内容丰富的电子银行产品和服务，并且宣传方式也五花八门。而我们的营业网点大部分都在乡镇，面对的客户也大多是文化程度较低。这就更加要求我们要加强电子银行业务的宣传工作，通过印制一些通俗易懂、形象直观的宣传彩页，定期举行一些宣传推广活动，来向我们的客户讲解电子银行产品的优势和便利性，扩大电子银行业务的宣传面。
四、“因人而异，量体裁衣”。
我们在电子银行业务的推广中，要善于发掘和筛选电子银行潜在客户，比如接受新事物能力比较强的年轻人、学生，有一定文化水平的机关团体政府工作人员，对于资金结算有频繁交易需求的商户等。这几类人由于自身的特点对电子银行业务比较容易能够接受，因此要作为电子银行业务推广的重点客户加强营销。通过对这几类人的推广，使他真实感受到电子银行的方便性，他也会乐意的推荐给他的朋友，从而扩大电子银行业务的覆盖面。
以上只是我个人在电子银行业务推广工作中总结的一点小小心得，希望与各位同事沟通、交流，为农信社电子银行业务的飞速发展努力奋斗。
银行营销活动总结 篇9
xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：
一、银行卡业务。我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。
二、加强了内控合规建设。对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定==副主任牵头，==等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。
三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。
四、对外围系统的柜员进行全面清理。因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。
一是加强内控精细规范化管理。在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了《临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案》，并在全行进行实施。方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的.整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。
二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。
三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。
银行营销活动总结 篇10
按照上级行关于开展“情系政府客户，服务公共财政”联合营销活动的通知要求，我行积极行动，精心组织，结合xx县政府部门实际情况，针对性的选择目标客户，落实目标责任，较好的完成了联合营销活动的目标任务，从5月29日至7月31日，营销个人网银用户xx户，信用卡发卡xx张，办理个人理财金账户xx户，牡丹e时代卡用户xx户。现将有关情况总结如下：
一、成立机构，精心组织
为确保本次活动目标的顺利实现，xx行成立了“情系政府客户，服务公共财政”联合营销领导小组，行长担任组长，各相关职能部门、网点负责人为小组成员，对营销活动进行统一组织，协调和管理，领导小组召开题会议，对政府部门资源情况进行认真分析，细心分类，锁定重点营销对象，各有关部门密切配合，及时沟通，从而为本次营销活动奠定了良好的基础。
二、搞好业务宣传，推进营销活动快速发展
活动期间，xx行紧紧围绕活动主题，采取适合xx县实际的促销宣传方式，提xx我行银政合作产品美誉度
一是以集中营销为平台，上门营销为手段，通过高层拜访，银政恳谈会，上门送单等形式多样的营销，营销我行金融产品，同时要求营销人员要深入到户，现场讲明和辅导办卡、用卡知识，让持卡人熟悉用卡流程，把服务贯穿于整个营销过程，并取得较好效果，如政府某一名公务员，通过营销人员的现场演示，很快认知、认用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡后，专门到银行表示对银行工作人员的感谢。
二是加强柜面营销，政府部门人员到我行办理对公业务时，柜面人员及时介绍给有关人员，由营销人员与其进一步的交谈，推介我行金融产品，
三是完善激励机制，突出全员营销。为充分借助全行员工社会关系资源，有效调动上下整体联合营销资源合力，支行在经营目标责任制中，加大了二季度对银行卡业务的专项挂钩考核力度，通过不断完善激励机制，有效调动了员工营销的`积极性和主动性，许多员工利用其亲属、朋友在政府部门任职的关系，积极营销，取得了一定的效果。
三、搞好售后服务，提高客户满意度
本次营销活动中，我行还将搞好售后服务，提高持卡人用卡水平，使每个持卡人满意作为一项重要内容。为提高银行卡交易成功率，避免不成功交易，采取及时向持卡人明解释“密码次数超限”及账户管理规定，提醒持卡人避免次数超限交易错误码，提醒持卡人在账户金额不确定时，请先做查询交易，避免全额超限错误等，不仅加强了对持卡人的宣传和指导，更提高了持卡人的用卡水平，促进了卡交易的成功率。对客户提出的有关咨询，及时完整解答，对当时不能做出回答的，在约定时间内进行电话或上门回访，以提高客户的满意度，从而使一批客户群体在“不会用、不愿用、主动用”的过程中逐步培植进来。
银行营销活动总结 篇11
经过一段时间的工作后，基本流程已经熟悉，但是随之而来的小问题也就多了，比如说在核对订单时，有的经销商不传汇款底单，即使有的传了也不写明公司名称，因为其中有很多汇款金额和订单不一致，很难辨别出是谁家公司的款，遇到问题就要学会用自己的思维去解决问题，对此，我首先想到的是把此类问题出现的情况了解清楚，再是根据问题去找一个好的解决方法。于是，我就在QQ群里连续发了几天的通知。（连续几天发的原因是考虑到不是每个经销商都天天上网），通知的内容是根据数学选择题的格式来书写的，我认为这能有利于经销商更能清楚、明了、简单、易懂的看清楚我所要达到的目的。后来又考虑到不是所有的.经销商都上网，于是在出现同类问题时我都要特别的提醒他们要注意哪些问题。
任何东西的改进都是在原有基础上进行的，在开始的时候，我按照她们的记录方式来进行记录每天的定单情况，可后来发现有很多不便之处，我根据自己对工作的了解，做了一些改变，这样就减轻自己在工作中不必要的麻烦。
每当订单太多时，我必须要保持清醒的头脑，因为之前有由于订单太多而出现过一次当天没有及时签单的情况，这应该要引起我的注意，就是要注重细节，找出原因，进行改正。
在这项工作中，有很多东西需要自己去发现，去不断的发现与改变。
沟通技巧：
沟通是一门技巧，善于沟通是一门艺术，从心理学的角度来讲，站在对方的角度去思考问题，可能会收到意想不到的效果，但在与客户沟通时，我忽视了自己的出发点，没有注意到张弛有度，还有在开始时我没有注意到说话时内容上要讲求言简意赅。经过一段时间我发现了自己这方面的不足，既然发现了自己不足，就要找到方法进行纠正。
语气，在沟通时是一个很重要的环节，面带着微笑去和别人沟通，别人也会感受到你的微笑与阳光。
银行营销活动总结 篇12
一、活动主题：“金秋营销”
本次活动以“金秋营销”为主题，旨在向高中端客户和大众客户表达银行与之分享耕耘硕果、共创美好未来的真诚愿望，传播银行个人银行业务以客户为中心、致力于实现银客“双赢”的经营理念。各行可在此基础上，根据本行的活动特色，提炼活动主要“卖点”作为副题。
二、活动时间：20xx年9月26日-10月31日。
三、活动目的：
以中秋佳节、国庆节为引爆点，以个人高中端客户和持卡人为重点目标群体，以巩固和发展客户、促进储蓄卡使用、提高速汇通手续费等中间业务收入为主攻目标，重点拓展购物、旅游、餐饮、娱乐市场及其相关市场，同时扩大产品覆盖人群，促进客户多频次、多品种使用，带动个人银行业务全面发展;同时通过“金秋营销”宣传活动的开展，确立我行品牌社会形象，增强客户对我行个人金融三级服务(VIP服务、社区服务、自助服务)的认知和感受，提高电子渠道的分销效率，切实提升经营业绩。
四、活动内容
活动主要包括以下内容：
(一)“金秋营销产品欢乐送”优惠促销赠礼活动。
为鼓励持卡人刷卡消费和无纸化支付，促进银行卡和自助设备各项业务量的迅速增长，同时保持和提升速汇通业务竞争优势，促进汇款业务持续快速发展，特开展以下优惠促销赠礼活动：
1.“金秋营销.自助服务送好礼”
(1)活动期间持我行储蓄卡在全省范围内的自助设备上缴纳2次费用的客户，可持缴费凭证及存取款凭证，到所在地的营业网点兑换价值200元的礼品一份。先到先得，送完为止。凭证必须是同一储蓄卡的缴费凭证，礼品兑换后，我行将收回缴费凭证。
(2)凡在活动期间办理签署代缴费协议的客户，可获得价值200元的礼品一份。签约即送，一户一份，先到先得，送完为止。
活动礼品由各行自行购置。
2.“金秋营销.卡庆双节”
(1)活动期间卡免收当年年费。
(2)刷卡消费达到一定标准，可凭消费交易POS单据和银行卡到当地建行指定地点领取相应标准的礼品，领完为止。
刷卡消费达1000元(含)以上，赠送价值100元礼品;
刷卡消费达5000元(含)以上，赠送价值150元礼品;
刷卡消费达10000元(含)以上，赠送价值200元礼品;
刷卡消费达20000元(含)以上，赠送价值300元礼品;
礼品应充分迎合客户节日期间消遣购物的心理，刷卡消费5000元以下的建议为动物园门票、公园门票、商场周边麦当劳等用餐环境幽雅的快餐机构套餐票等，具体由各行自行确定。
各行应根据当地实际情况，积极筛选3-4个大型商场、高档宾馆、高档饭店等消费交易量大的特约商户，对当天消费达到标准的客户采取现场赠礼的方式，提升活动的轰动效应。
由于活动时间为期一个多月，各行应合理安排礼品投放节奏，确定每天各档次礼品投放数量，当天礼品送完即止;同时各行应积极做好异地卡客户消费赠礼工作
3.“金秋营销.速汇通优惠大放送”
活动期间，速汇通汇款手续费优惠20%幅度。
(二)“金秋营销.产品欢乐送”网点个银产品展示及优质服务活动。
以营业网点为单位开展“金秋营销.产品欢乐送”优质服务及个银产品的展示活动。活动主要内容有：
1.营业网点统一悬挂宣传横幅，张贴和摆放省分行下发的营销活动海报以及活动宣传折页(近期下发)，以新颖、丰富的视觉感染力，吸引客户关注。
2.网点柜员统一佩带工作胸牌，增加员工亲和力，突出我行员工热情、亲切的服务形象。
3.活动期间，网点须设专门的宣传咨询台并配备导储员，加强动态推介，引导客户使用我行提供的自助渠道办理普通存取款和缴费业务，积极做好相关兑奖工作。
4.积极开展网点优质服务工作，提高速汇通等业务的柜台服务质量，加强柜台人员与客户的交流，切实提升网点服务形象。
5.切实做好对客户的绿色通道服务，严格按照有关要求向客户提供优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境。
(三)“金秋营销.产品欢乐送”社区活动。
1.扩大社区营销渗透面，密切社区关系，按计划稳步推进社区营销工作。
抓住中秋节和国庆节的有利时机开展“金秋营销.产品欢乐送”社区营销活动，稳步推进第二阶段社区营销工作。通过社区金融服务网点优质服务、户外展示、社区金融课堂、营销小分队社区宣传等各个方面密切结合，全方位树立我行的社区服务形象，加强社区金融服务网点与目标社区的各项联系，密切网点与社区客户的感情，稳步推进社区营销工作。
2.结合活动促销内容，确定社区目标客户，积极拓展相关业务量，切实提升社区营销经营业绩。
(1)积极拓展速汇通业务
9月、10月为学生入学或新生报到高峰期，各行可以开展凭学生证或录取通知书享受汇款优惠的营销活动，吸引学生客户群体，拓展教育社区市场业务;对城市中汇款频率较高的人群，如商业社区经商人员、外出务工群体等，积极开展社区营销活动，提高营销活动的有效性;对潜在的汇款大户及有异地代发工资需求的全国性、跨区域企业，各行可以通过公私联动进行一对一营销，争取导地代发工资等批量汇款业务。
(2)切实促进个人储蓄存款业务
9月、10月个人存款的目标社区应确定为校园社区和批发市场等商业社区，切实抓住学生学费缴纳以及商业交流频繁的季节特点，大力吸收储蓄存款。抓住国庆节期间股市休市的商机，重点营销“个人通知存款”，抓住新生入学的时机，重点营销“教育储蓄存款”，营销宣传中要注意突出我行通知存款助理财、教育储蓄可只分两次存入的创新优势。国庆节期间，各行要做好安排，活动期间，各行要安排专人值班，妥善处理客户投诉或满足客户的特殊需求。
(3)有效发展个人汽车贷款业务以及各项个人消费信贷业务
活动期间，各行应在汽车经销市场、家电批发市场、住房装修市场等商业社区加强对汽车消费信贷以及我行各项个人消费信贷业务的宣传和营销。加强对高中端客户的营销力度，推进集团客户购车服务合作;同时加强与人保财险公司以及汽车经销商的沟通合作，加大对集团客户资源的拓展力度，促进个人汽车贷款业务稳步增长。
在活动期间，各行要加快业务受理的`效率和审批速度，在规范操作的基础上力求为客户提供便捷高效的服务。
(三)“金秋营销.产品欢乐送”活动。
以本次活动为切入点，通过建立客户回访制度、了解客户节日需求，充分利用合作单位的服务功能向客户提供全方位贵宾增值服务;同时抓住高端客户“十?一”期间有闲暇考虑个人或家庭的财务规划问题的有利时机，向高端客户推介个人理财业务，进一步提高乐当家理财服务的吸引力。主要内容有：
1.活动期间，各行采用信函方式或人工送达方式向客户发送省分行统一制做的一张节日贺卡，并同时准备一定金额的礼品。礼品袋由省分行统一制作下发，礼品由各行自备。
2.联合本地餐饮、娱乐等行业的高档合作机构在活动期间向持有我行卡的客户提供打折优惠;联合机场、车站等交通部门向我行客户提供贵宾服务。
3.国庆节期间，客户外出较多，各行要确保理财中心、理财专柜和客户专窗正常营业;同时组织营业网点、个贷中心等经营机构切实落实客户绿色通道服务和各项优先优惠服务，为客户营造良好的节日服务环境;另外要密切协作，严格执行“漫游服务”标准，确保总行V客户在全国范围内能够得到专门服务，兑现乐当家的品牌承诺。
五、活动目标
通过本次系列活动，全行个人银行业务力争在10月份实现以下目标：
1.客户新增超过历史同期最好水平，并使客户结构得到改善，质量得到进一步提高;
2.卡社会知名度和使用率得到进一步提高，当月刷卡消费交易额比去年同期和今年9月份都有较大幅度增长，同业占比在9月份基础上有所上升;
3.速汇通竞争优势得到巩固和提高，促进业务持续快速发展，手续费收入新增创历史同期最好水平;
4.自助设备存取款及其他代理业务交易量比9月份增长10%。
5.圆满完成各项业务指标。
1.某银行是哪年成立的?
2.某银行的经营理念是什么?
3.某银行理财产品的产品规格有几种?问题可选择一些针对客户需求方面的。
3.宣传方式(1)在社区银行周边小区的报箱内投递活动广告;
(2)在社区银行周边小区的电梯内、宣传栏张贴营销活动广告;
(3)通过微信宣传活动信息;
4.活动反馈与跟踪销售行动
根据活动开展情况，由现场人员客户回答问题情况进行分析，有针对性的服务客户。对于参加游戏互动的客户，待游戏结束之后再进行有针对性的深度挖掘。
六、目标客户组织
1.目标客户
目标客户包括：社区银行周边小区通过宣传慕名而来的到访客户，以及当天老带新客户;
2.客户组织
约访的新老客户当日来我我行，由接待人员进行简单了解后进行分流引导，咨询客户带到咨询区，参加游戏客户带至游戏区登记，游戏开始时间由固定人员讲述游戏方式及注意事项后开始互动游戏和抢答游戏，对于回答正确我行问题的客户给与渤海银行专属纪念品。
七、时间地点的安排
1.时间
社区银行开业后的节假日或法定休息日均可
2.地点
我行社区银行门口(或能力范围可及内)
八、费用预算(请详细列出各项费用名称，单价，数量，总价等)
XBOX360体感游戏机1台3000元
纪念品100份0--500元(可用我行现有水杯或其他)
平板电视1台3000元(社区银行应自有此设备)
九、预期效果分析
1.通过本次活动预计带来的业务量
业务量不敢保，人气量肯定暴增
2.通过本次活动预计带来的影响
预期影响给客户留下深刻印象的同时，配合理财及储蓄产品的销售，大幅增加网点存款和业务量。
十、人员安排与职责
1.活动策划人：2人
职责：安排现场分区接待客户以及设备调试等流程分配
2.活动协调人：3人
职责：接待来访客户并做好推广解释工作
3.活动现场负责人：1人
职责：负责一切当日活动细则
银行营销活动总结 篇13
作为一名工作了两年的老员工，我全程经历了三水支行的整个转型过程。在转型之前我们行与其他银行有一些制度上理念上的差距，这些都体现在网点环境还有岗位设置方面。过去我们没有专职的理财经理和客户经理，而且网点设施落后，所办理的业务都相对简单，并不能与我行的国有大行的身份相匹配。转型之后我们秉承着"由交易核算型"转向"服务营销型"的理念，全面提升了营业网点优质文明的服务水平，提高了综合竞争力，认真学习现代银行的管理经验。从稳健经营出发，根据队伍的现状，改变员工的只是和专业结构，全面提高员工整体素质，逐步适应邮储银行的发展需要。通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务，提高经济效益。
自转型至今，我觉得有几个方面是我们需要牢牢的转型的主线：
一、加强领导我们要对网点转型的意义、内容、步骤、目标和要求都进行明确的了解，把这些理论作为我们在具体施行网点转型工作的指导思想，把推进完善网点转型作为提高员工责任感和客户满意度提高网点的营销服务能力和核心竞争力，增强员工执行力，以实现工作目标的重重之重的工作来抓。
二、统一标准用统一的标准，来规范网点的服务营销模式和营业模式，比如定置定位和服务礼仪的统一标准，实现服务标准化和客户体验的一致性。在提高客户满意度的同时也提高了我们对产品的营销能力，从而提高网点功能的全面转型，实现企业效益的稳步提升。
三、制定合理的考核办法网点转型的一个重要的内容就是改变了对与员工绩效考核的方式。现在施行的积分制在很大程度上就是一个检验对转型落实的情况。各部门要对网点转型标准的执行情况进行全面检查、监督和评价考核，以确保网点标准化建设的`质量和效果。通过积分制来调动员工热情服务和积极营销的积极性，来落实转型的执行力。只有制订了真正合理的考核办法，才能在约束员工行为和鼓励员工行为上收到切实的效果，做到奖有所依，罚有所据，才能讲转型进行的更顺畅，更彻底，效果才会更加的明显。
四、增强员工责任感员工是网点的灵魂。一个富有活力富有凝聚力的团队必定是一个充满责任感的团队。对于每一名员工，不管其工作岗位是理财经理还是高贵柜员，不管是领导还是普通员工，都要充满对自己岗位的责任感，更要充满对整个网点，整个邮储的责任感。每一名认真负责的员工都是网点的一块宝。只有当员工都充满了责任感，各司其职，才能让整个团队出现欣欣向荣的局面，才能使整个网点一直都处在高速发展的道路上。
银行营销活动总结 篇14
今年第一季度，全省邮政金融业务呈现出持续快速发展的良好势头，较好地完成了邮政金融个人业务旺季营销活动的各项任务，实现了“开门红”。为总结旺季营销活动取得的经验和成绩，表彰先进，部署下一阶段主要工作，4月21日至22日，省邮政公司、省邮储银行在六安共同召开全省邮政金融旺季营销活动总结表彰会。省邮政公司总经理鞠勇、副总经理金根柱，省邮储银行行长张宏参加会议。会前，为表达对青海玉树地震中遇难同胞的深切哀悼，全体与会代表在现场进行了默哀。
鞠勇总经理在讲话中充分肯定了第一季度全省邮政金融工作所取得的成绩。针对如何更好地完成今年下一阶段工作，鞠勇总经理指出，邮银合作，共谋发展，是邮政金融业务持续发展的关键。坚持邮银协调机制，在制定业务发展计划目标、出台营销活动策划方案、落实奖励政策、制定考核办法等方面，真正做到统一发展目标、统一品牌形象、统一策划行动、统一考核管理，以内部的高度统一增强了邮政金融的外部竞争力，真正实现行业利益的最大化。他强调要充分认识当前的有利形势，抢抓机遇，快速发展。今年，国家继续实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，着力保持经济平稳较快发展、有效推进经济结构调整。目前，安徽正处于工业化、城镇化加速推进阶段，我省的比较优势和后发优势日益凸显，影响力不断提升，为扩大对外开放、承接产业转移、提升产业层次创造了良好条件，特别是国家级皖江城市带承接产业转移示范区建设的全面启动，以及技术创新工程试点省建设上升为国家战略，将为我省经济发展提供新的动力引擎。
由此可见，邮政金融业务发展具有广阔的市场空间。要注意加强区域政策研究和行业分析，加大对地方基础设施、支柱产业、重要大客户的金融服务，不断提升邮政金融服务地方经济的能力，实现当地政府认可、用户支持、企业得益的共赢格局，促进邮政金融各项工作再上新台阶。鞠勇总经理要求进一步优化调整业务结构，努力提升发展质效。注重存款结构调整、收入结构调整、产品结构调整以及客户结构调整。他指出，要加强基础能力建设，增强业务发展后劲。加强网点营业人员配备，加大网点装修改造力度及设备投入。鞠勇总经理要求积极履行社会责任，提升百姓生活品质。加快推进二类支行开办小额信贷业务;继续做好新农保代理资格争取及服务工作。邮银要通力合作、密切配合，充分发挥和利用邮政多年来的社会资源和人脉关系，进一步做好对政府部门尤其是社保部门的沟通和协调工作，继续争取当地“新农保”业务的代发资格。
同时充分发挥邮政储蓄在农村地区的金融服务优势，为政府代理好“新农保”业务经办事宜。鞠勇总经理最后强调，要加快推进金融信息化应用，提供现代邮政金融服务。电话银行和个人网银系统上线，是邮政金融信息化应用水平的`进一步提升，是为广大客户提供现代邮政金融服务的重要手段，既能有效拓宽服务渠道，方便客户自助办理业务，又能提升邮政金融整体形象和服务水平。目前我省电话银行客户注册数仅有27万户，各地要进一步加大电话银行的推广工作，积极培养客户自助服务意识。个人网银系统目前正在系统内部推广，6月1日正式对外开放，各地要高度重视并认真组织好系统内部员工的使用推广工作，内部推广阶段要注意落实好相关激励政策，积极引导内部员工加办，同时做好相关培训工作，确保完成集团公司下达的各项任务指标。
张宏行长首先总结了第一季度全省邮政金融个人业务营销活动的总体情况，她指出第一季度全省邮政金融个人业务发展具有3个特点：邮银紧密合作;紧抓资金安全;大力开展宣传营销和规范化服务。张宏行长对下一阶段全省邮政金融主要工作提出具体要求：以项目营销为抓手，科学发展卡业务，巩固和保持储蓄存款已取得的成果。继续抓好农民工银行卡受理工作，进一步提升交易量;下大力气发展绿卡-通业务，做好VIP卡的发放准备，积极争取优质高端客户，改善客户结构;加快发展绿卡网上支付业务，推动个人网银在企业内部的试用。稳步开展信用卡面向社会的推广工作;继续做好商易通客户维系，对内加强考核激励，对外强化营销服务，努力提高发展质量;认真组织好“刷绿卡、游世博”有奖刷卡活动。要继续加快产品创新，通过拓展代收代付、批量代扣业务规模来吸纳活期存款，调整存款结构。
从政治和战略的高度，继续高度重视做好“新农保”代理工作。以培育优质客户为目标，提升营销能力，促进理财业务与储蓄业务联动发展。以满足客户多元化需求为目标，通过帮助客户资产在存款和多种理财产品之间进行合理配置，实现储蓄和理财良性互动;精细开展针对性营销，加强对基金、理财产品的筛选推荐，积极抢占县城以下高端客户市场;从锻炼队伍、提升营销能力着手，继续深入开展银保合作。以提升邮政金融业务，综合竞争能力为宗旨，深入拓展零售资产业务，加快小额贷款在二类支行的开办进度。
各级邮政企业和邮储银行要站在战略发展和合作共赢的高度，立足当前、着眼长远，按照“成熟一个，开办一个”和“有利于业务发展”的原则，在前期市场调研上多下功夫，在人力资源上给予充分支持，在硬件投入上予以有效保障，积极与监管部门沟通落实高管资格认证，同时加大人员培训力度，加速推进二类支行开办。
继续重视存单xx业务发展，稳步增加开办网点数量，扩大服务范围;通过切实有效的营销措施，充分发挥该业务手续简便、发放迅捷、利率水平低的优势，使之成为邮政金融业务一个长期、稳定的利润增长点。以资金安全为重点，完善邮银协调机制，强化内部控制。以增强销售和服务能力为根本，加快推进渠道建设和规范化服务。以营销体系建设为抓手，加强队伍建设和培训，提升营销能力。以提升品牌影响力为根本任务，进一步加大宣传工作力度。
省公司副总经理金根柱主持了此次总结表彰会。4月22日上午，省邮政公司、省邮储银行分别召开了邮政代理金融工作座谈会和银行会议。金根柱副总经理在邮政代理金融工作座谈会上指出，尽管第一季度全省邮政金融业务取得了可喜的发展业绩，但仍然不能松懈，要继续保持旺盛的斗志，高度重视金融业务的发展，增强责任感和使命感;加强邮银之间的协调和沟通，站在全行业角度，强化大局意识;加强资金安全管理，将之贯穿于邮政金融工作全过程，确保全省邮政金融业务全年目标的顺利实现。会议表彰了20xx年全年及今年第一季度旺季营销活动先进单位;针对服务、审计、资金安全等工作作了专题发言;蒙城、凤台2个县支行进行了“新农保”经验交流;对网银、电话银行、银行卡业务进行了业务培训。
银行营销活动总结 篇15
作为银行的一份子，我们要把我行的网上银行、手机银行业务更好的推荐给有需要的客户，给他们带来更便捷、有效的服务方式。以下是我对网上银行、手机银行的一些营销工作心得：
一、对产品的.了解。首先，我们要对我们所营销的产品进行全面了解，突出它的优势。将产品的好处、用途、功能讲给客户。如，我行的网上银行、手机银行是无使用费，功能费;转账不论跨行、异地都全免手续费;功能丰富，可以充值话费等。在营销前，必须要了解其内容，如何使用及其好处。
二、将产品推荐给需要的客户。首先，针对不同人物，不同群体的营销，院校的学生和年轻的人群比较容易接受新事物，这个群体一般是话费用得多，但有时候又没时间到营业柜台缴话费，手机银行有这种功能，无疑是对他们的一种方便，再加上年轻的多在使用移动qq等移动网络业务，更容易接受向手机银行这类产品。缺点是这类人群消费水平和方式有局限性，当前使用手机银行仅限于交话费，建议适当拓宽使用范围，比如增加充游戏点卡、网上购物等新服务项目。其次，还有一种群体是是经常转账或者接收账款的，他们时刻总希望身边有台电脑或者手机可以方便携带，随时可以查看账号余额和转账的，网上银行、手机银行满足了他们的需求，可以帮助他们完成这个心愿，促成手机银行的营销。对不同性格的人要用不同的语言来服务，要真正做到想客户之所想，急客户之所急，这样客户也会有口碑，自然成为一个活广告，自然会有人找上门来咨询了。最后，很多银行卡客户开通网上银行、手机银行是方便购物，查账单等，也可以给予客户推荐开通网上银行、手机银行，向客户说明开通网上银行、手机银行随时可查询账户的交易明细，确定是否消费等，可不用来网点排队办业务。
三、营销技巧。真诚的询问客户是否需要开通网上银行、手机银行，可以强调开通网上银行、手机银行是免费的。中肯的建议客户使用此种产品，可以给客户免去许多麻烦。
以上只是我个人在办理网上银行、手机银行业务中的一点小小心得体会，跟大家交流下。有什么不足之处，还需指出，相互学习。
银行营销活动总结 篇16
按照上级行关于开展“情系政府客户，服务公共财政”联合营销活动的通知要求，我行积极行动，精心组织，结合xx县政府部门实际情况，针对性的选择目标客户，落实目标责任，较好的完成了联合营销活动的目标任务，从x月x日至x月x日，营销个人网银用户xx户，信用卡发卡张，办理个人理财金账户xx户，牡丹e时代卡用户xx户。现将有关情况总结如下：
成立机构，精心组织
为确保本次活动目标的顺利实现，行成立了情系政府客户，服务公共财政联合营销领导小组，行长担任组长，各相关职能部门、网点负责人为小组成员，对营销活动进行统一组织，协调和管理，领导小组召开题会议，对政府部门资源情况进行认真分析，细心分类，锁定重点营销对象，各有关部门密切配合，及时沟通，从而为本次营销活动奠定了良好的基础。
搞好业务宣传，推进营销活动快速发展活动期间，行紧紧围绕活动主题，采取适合xx县实际的促销宣传方式，提我行银政合作产品美誉度
一是以集中营销为平台，上门营销为手段，通过高层拜访，银政恳谈会，上门送单等形式多样的'营销，营销我行金融产品，同时要求营销人员要深入到户，现场讲明和辅导办卡、用卡知识，让持卡人熟悉用卡流程，把服务贯穿于整个营销过程，并取得较好效果，如政府某一名公务员，通过营销人员的现场演示，很快认知、认用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡后，专门到银行表示对银行工作人员的感谢。
二是加强柜面营销，政府部门人员到我行办理对公业务时，柜面人员及时介绍给有关人员，由营销人员与其进一步的交谈，推介我行金融产品
三是完善激励机制，突出全员营销。为充分借助全行员工社会关系资源，有效调动上下整体联合营销资源合力，支行在经营目标责任制中，加大了二季度对银行卡业务的专项挂钩考核力度，通过不断完善激励机制，有效调动了员工营销的积极性和主动性，许多员工利用其亲属、朋友在政府部门任职的关系，积极营销，取得了一定的效果。
搞好售后服务，提高客户满意度
本次营销活动中，我行还将搞好售后服务，提高持卡人用卡水平，使每个持卡人满意作为一项重要内容。为提高银行卡交易成功率，避免不成功交易，采取及时向持卡人明解释密码次数超限及账户管理规定，提醒持卡人避免次数超限交易错误码，提醒持卡人在账户金额不确定时，请先做查询交易，避免全额超限错误等，不仅加强了对持卡人的宣传和指导，更提高了持卡人的用卡水平，促进了卡交易的成功率。对客户提出的有关咨询，及时完整解答，对当时不能做出回答的，在约定时间内进行电话或上门回访，以提高客户的满意度，从而使一批客户群体在不会用、不愿用、主动用的过程中逐步培植进来。
银行营销活动总结 篇17
两节期间，按照省行《关于开展邮储银行跨年度宣传活动的通知》“要求，我分行认真组织综合宣传和业务营销活动，取得了良好效果。现将有关情况汇报如下：
一、加强领导，细化措施为确保跨年度宣传营销活动有序开展，取得预期效果，我分行成立由主管行长任组长，办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部，信贷业务部、渠道与科技部等部门总经理为成员的跨年度宣传工作领导小组，并由办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部、信贷业务部、渠道与科技部相关人员组成日常工作机构，具体负责活动的组织、调动、通报等工作。同时，按照省行跨年度宣传工作的总体要求，我分行结合自身实际，制定了具体的落实方案，对各支行、各部门、各网点提出了具体明确的要求，将责任落实到人，按阶段进行推进。
二、突出重点，创新形式围绕××××主题，我分行根据元旦、春节“两节”期间特点和社会对邮储银行的认知程度，将宣传重点放到形象宣传和综合业务宣传上，突出宣传邮储银行全功能国有商业银行的形象，突出宣传邮储银行的网络优势、产品优势。一是印制了一批业务宣传折页和宣传品，配发到支行，着力在网点营造
节日氛围，提升网点形象，树立邮储银行品牌;二是通过电梯广告、电视广告、灯杆广告的线上媒体的投放，增强邮储银行的社会知名度;三是借势新闻媒体开展宣传，“两节”期间，继续加强与《××日报》等媒体的`沟通联系，以服务“三农”支持中小企业发展、提升服务水平等为主题，组织稿件刊发，通过软新闻提升邮储银行的知名度。
三、认真组织，系统推进
一是做好宣传品的配发布放工作。根据各支行实际情况，统筹考虑，将省行配发的宣传品和市分行制作的宣传品及时下发到支行，分配到各支行。
二是要求各支行、各网点负责人高度重视此次宣传营销活动，要求支行长站在营销一线，靠前指挥，率先垂范。
三是在窗口加大宣传力度，利用网点资源优势，采取宣传折页、标语、电视等形式，广泛开展业务宣传，带动了业务增长。
四是是积极开展客户走访活动，利用节前期间，采取向客户赠送小礼品的方式，了解用户需求，推介邮储银行业务。四是组织开展客户答谢会、联谊会，增进与客户的沟通，提升客户的忠诚度，挖掘客户的潜在价值。两节期间，各支行组织召开推介会、答谢会50余场，发展保险400余万元。
五是利用春节期间有利时机，积极开展信贷宣传站建设，扩展了业务宣传渠道。目前，各支行已按市分行要求建立了10个宣传站，并在显著位置布放了信贷业务宣传牌，为一季度加快信贷业务发展奠定了良好基础。
通过20xx年跨年度宣传营销活动的开展，在很大程度上提高了邮储银行的社会知名度，和邮储银行产品、服务的社会认知度，对加快业务发展起到了积极的推动作用。
银行营销活动总结 篇18
在当今的银行个金业务中，电子银行是现在各大商业银行的发展重点和发展方向，随着电子商务市场的日趋完善和健全，人们会越来越多的应用在线支付手段，而且追求的目标是最安全，最快捷，最便宜，最有效率的方式。伴随电子银行成为银行发展主渠道的浪潮中，作为一名理财经理，谈谈如何来做好电子银行营销这一话题，以下是我在工作中的一些心得体会和具体做法，不对之处，请大家批评指正。
当前我行推出了很多电子渠道的理财产品，我发现柜面上的理财产品的年化收益率并没有电子渠道的理财产品收益高。我从前两年开始就推荐客户办理电子银行，通过电子银行来购买我行的省专属理财和电子渠道的理财产品。客户由于以前没有用过这些电子工具，我们就教客户如何使用网上银行，当时我网点已经配备了电子银行终端。客户使用后，感觉比以前办理理财方便多了。随着越来越多客户办理，很多客户通过电子银行能够及时抢购到理财产品。同时柜面的压力也减少了很多，因为以前理财产品都要到柜台抢购，同时前面的客户抢到了，但是排在后面的客户不一定都能够买到。同时也会引起客户的抱怨。但是现在通过网上银行购买，后来我行又新增了4台终端，这样每次购买理财产品很多客户都能及时的买到。抱怨也越来越少。主动营销就显得尤为重要。我的'做法就是无论是新开客户，还是挂失、换卡客户，都将我行的网银、手机银行、电话银行、短信一起向客户营销，如客户已签约电子银行，要么追加签约，要么关闭重开，签约后及时由电子银行直销队员帮客户激活，教会客户正确使用我行的电子银行产品，这样我们的同步率和活跃度就都上来了，假使这些客户真的使用了我行的电子银行，并且确实觉得方便，那么他们便会对我行产生信任感，这样有利于我们的存款和其他产品的营销，甚至会推荐给他们周围的朋友，这便形成了潜在客户。所以主动营销是非常重要的。
我们同时要立足大堂，不放过任何营销机会。我们常说大堂制胜，其实电子银行营销也是如此。比如汇款的客户在填单时，大堂经理就可以向客户推荐我行的网银和手机银行，手续费打折和不用排队等候对经常异地汇款的客户吸引力十足，营销效果非常好；又比如经常来网点查询余额的客户可以推荐使用我行的短信通知，客户资金有任何风吹草动，可以立马知晓；再比如有时客户在无意中说到要去交话费、电费、交通罚没款或购买机票的，可以趁机营销我行的网银，只要将网上银行实实在在的安全性和便利性展示给客户，很少有不动心的。大堂处处是机会，营销要到位。我行已经从理财经理、大堂经理到柜员已形成了一种联动营销，全员营销的模式，平时大家经常互相交流，工作中做到了多开口，巧营销，增加了电子银行的签约数量和交易量。
同时网银的开通必须在本人同意的情况下，才能办理。网络是强大的，无论是什么样的网银保护形式，都是存在不安全性。而这样的不安全，带来的损失也是巨大的。我们一定要有这样的风险意识，以免产生不必要的纠纷。短信开通也是，虽然不会涉及安全性问题，但是毕竟是收费的服务，需要客户的同意才能办理，不能强买强卖。还有一点很重要，不要把营销做成推销。营销是把好的产品推荐给需要的客户，做有区别的推荐，中肯的建议客户使用此种产品，开通此种功能。而不是强行甚至逼迫客户开通、使用，影响我行的形象。以上只是我个人在办理业务中总结的一点小小心得，跟各位同事相互沟通、交流下。有什么不足之处，还需要大家相互指出，互相学习，共同进步，为农行创造更美好的明天，努力奋斗。
银行营销活动总结 篇19
为全力冲刺“强根”营销劳动主题竞赛，更好地给客户提供精准化、专业化、个性化的金融服务，屯留农商银行立足本土，始终坚持党建引领，深入推进普惠金融发展，积极探索服务“三农”、支持实体经济发展的新举措，创新营销形式，全面启动“党建+金融”网格化营销活动，精耕细作网格管理，全员全身心投入之中，不断加大实体贷款投放力度，为屯留区域经济发展注入了源源不断的金融活水。截至目前，屯留农商银行实体贷款余额479358万元，较年初新增47147万元，完成序时任务目标的`106.87%。在长治农信龙虎榜二类行社实体贷款排名第一。
上下联动，“普惠式”精准网格营销增户拓面。该行党委认真研究方案，明确任务目标，组织客户经理积极做好对家庭农场、农村经营大户、农民专业合作社、种殖养殖基地、涉农企业等群体，进行“全覆盖”式营销，围绕农业客群体的经营需求，量身定制金融帮扶方案，不断加大信贷扶持服务力度。同时精准构建金融网格化营销，推行“送贷下乡”和“送贷上门”，将机关部室、网点联动，层层“分包”，以“强基础、拓业务、出实招、求实效”为原则，分成两个营销大队，每个营销队植入网点由专门营销人员带领深入村庄、街道、社区、市场，与农户、商户、社区居民、小微企业和民营企业等主体对接，进行摸底、走访、密织营销，力争对辖区内每户都详细了解，零距离满足辖内群众的金融服务需求，不断提升客户增量及产品覆盖面。
党委统筹，“融入式”激发全员拼搏干劲。该行班子成员多次深入基层，详细了解基层需求，认真听取“强根”竞赛活动方案中指标设置、绩效考核等内容意见，在此基础上完善方案，最大程度保证方案的科学性、合理性。并开展中层“面对面”谈话，“不漏一人”结对帮带，切实凝聚发展合力。按照“日晒单、周分析、月总结”管控思路，时时掌握每日拓展情况，着力营造“你追我赶，奋勇争先”的活动氛围。
党员带头，“定岗式”精准服务强化对接促共赢。该行党员干部主动积极与区税务、财政、农机、乡镇、学校等相关部门进行协调沟通，依托“主题党日活动”“党建联建”等载体，全面搭建了“党建+金融”合作平台，打通了政策服务渠道，取得了多方共鸣。同时以“三农”金融服务需求为导向，积极开展网格化营销全覆盖工程，充分将网格走访与企业对接相结合，以点多、面广、人熟等传统优势为基础，支部带党员、党员带群众的方式，加强多方联系，全体党员充分发挥新时代“挎包精神”，全面走访对接重点客户，拓宽金融服务广度深度，提高客户粘度，做深做实全产品服务，建立持久稳定的关系，加强服务闭环。
银行营销活动总结 篇20
为不断提升金融服务水平，沂南农商银行小微贷营销中心围绕“做小、做实、做优、做深”工作要求，积极开展网格化营销活动，有效夯实业务基础。
该部门工作人员对网格内客户多次进行上门走访，向其营销该行聚合支付、手机银行、云闪付平台等多项业务产品，利用其功能多、支付快、费率优惠的优势，加强客户对产品的.了解，形成老客户带新客户的良性循环，塑造了良好的业务口碑。该行不断对网格内工商户信息进行补充完善，坚持“以客户为中心”的服务原则，充分了解客户，提供更精准的服务，从不同角度发掘客户需求，提供针对性服务。
在网格化营销中，该行始终坚持“回归本源、立足支农支小”的发展方向，以信贷产品为基础，不断巩固和拓展基础客户群体，带动各项业务全面健康发展。
银行营销活动总结 篇21
在全年工作进入冲刺阶段，浮山农商银行以“农情金秋信惠有您”综合营销活动为切入点，采取“网格化”营销模式，不断提升拓客能力，拓宽获客渠道，有效助推业务发展。目前，该行各项电子银行业务指标均超额完成全年目标，其中：“晋享e付”商户，较年初净增634户，完成全年目标任务的431.3%；个人绑卡较年初净增29807户，完成全年目标任务的110.4%。
外拓建立网格，提升金融普惠度。积极学习借鉴先进行社经验，组织召开全员网格化营销启动大会，制定网格化精准营销方案，将活动目标按照时间节点分解落实到人，明确时间表、路线图。并以外拓营销为突破口，实行“定格、定人、定责”机制，总行党委主要领导对接县各行政单位，全员进行地毯式的“扫街、扫村、进社区、进商铺、进企业、进学校”全覆盖营销，努力提升绑卡客户增幅率。
归类建立网格，提升服务精细度。将城内服务区域划分为6个大网格，在6个大网格中，针对客户情况，将大网格里地域相近、经营项目有所不同的客户又细分成若干个小网格，在为网格客户服务的过程中，工作人员虽然吃过不少的“闭门羹”，但他们凭借专业的服务态度“织密”了服务客户的大网格。
线上建立网格，提升客户满意度。在做好客户电话回访和微信群宣传服务方面下足功夫，特别是对电子银行业务长期不发生的`客户，通过电话问候，指导客户操作，不断提升广大客户新体验。通过对熟悉的客户建群进行网格管理，搭建起有效的沟通交流平台，群内定期发送电子银行业务活动，通过发红包小活动调动客户积极性，对有需求客户采取私聊提供专项服务，及时为客户解决各种金融难题，确保了服务的及时性、高效性，受到了广大客户的好评。
银行营销活动总结 篇22
为全面推进“打造第一个人金融银行”实施方案的落地，进一步推动信用卡收单业务市场竞争力的全面提升，挖掘商户价值推动该行商户业务提质起势、振兴发展，工行日照分行以“抓重点、抓新户、不亏本”为基本原则，持续开展收单商户网格化营销拓展活动。
一、加强组织领导，细化营销措施，确保营销活动实现既定目标。该行根据省行商户网格化营销拓展评价实施细则，营造“全辖抓、全员拓”的全员营销拓户氛围，将计划目标细化至辖区营业网点，一是要求各网点结合实际制定周末、节假日商户扫街计划，将任务分解到人、到天，按照市行下发的目标商户清单逐户走访、落实、登记，确保营销一户落地一户；二是分层督导计划落实，要求各网点要按日上报商户营销业绩，支行按周上报网点阶段性计划执行情况，市行按月通报序时营销计划完成情况，对序时进度进展缓慢或未完成阶段营销目标的支行、网点采取帮扶、约谈等措施督导营销计划落实；三是开展网点商户营销PK赛活动，按照网点进行两两PK，按周通报营销业绩，并在营销群内晒业绩、分享先进经验，将商户营销服务渗透到支行每一个员工，在全辖范围内营造比学赶超的活动氛围，确保按时完成活动目标。
二、落实优惠政策，激活睡眠商户，确保网格化商户营销拓展工作序时推进。该行按照春节前重点优质商户一对一上门拓展、春节后全面开展商户网格化营销的商户拓展的'序时部署，以网点为中心，搜索500米、1000米、2000米、5000米范围内商户清单，开展辐射范围内商户的营销工作。一是充分利用智慧收单新系统商户手续费“先收后返”隔日返回功能，吸引优质商户提升日均活期存款来增加返还金额，开展优质商户营销拓户工作；二是大力渗透小微商户市场，采取“减费让利”的定价策略，对于没有营业执照的可推介小微商户收款码，重点宣传该行小微商户收款码无需营业执照、申请简便、自助注册、费率优惠、对账方便等优势扩大市场份额；三是开展存量商户更换云喇叭激活工作，银行卡中心将2019年后有交易但2020年无交易的睡眠商户清单拆分给各支行网点，要求各网点要在3月2日之前，逐户进行客户联系并尽快实现客户激活工作。
三、跟踪拓户成效，嵌入产品营销，推动大个金业务的良性互动发展。该行在商户营销成功后，要求营销人员务必要做好后续跟踪营销和服务，将商户营销工作嵌入到各项业务的发展之中。针对客户资产需求，借助“先收后返”实现客户活期流动资金沉淀，借助添利宝、保本理财、大额存单等产品实现客户定期存款沉淀和资产提升。针对客户融资需求，存在消费需求的客户，为其推荐该行“房抵E分期”产品；存在经营需求的客户，为其推荐我行“E抵快贷”产品；无房产抵押客户可推荐我行“E商助梦贷”产品。通过完善客户服务的闭环，解决客户的资金需求，重点开展当地专业市场的营销，实现批量拓户。
银行营销活动总结 篇23
应对当前城镇社区市场竞争激烈的情形，昌邑农商银行创新“六大举措”，推行“考核制定多元化、清单获取全面化、网格建立精确化、无感授信差异化、有感对接分层化、督导验收专业化”的实施流程，加快对城镇社区居民开展网格化营销。
考核制定多元化。昌邑农商银行依据当前城镇社区市场形势，开展“乡村振兴·金融下乡”活动，为城区支行制定PK竞赛机制，从四张清单六项监测指标、零售贷款、电子银行等方面进行考核，规范固定动作，授予方式方法，保证有序开展各项工作。
清单获取全面化。全行对接协调有关部门，通过政府与银行“双线并轨”，历史数据与外围数据“双线整合”，标准化开展信息采集，获取客户清单用于营销拓展，截止目前，昌邑辖内城镇社区居民导入率达到103.16%。
网格建立精确化。针对城镇社区居民的特性，该行共建立四类网格。一是城中村网格。对旧村改造、村改社区按照行政村类型建立网格；二是个体工商户网格。该行在去年开展的“兰图绘”线上网格化营销活动成果之上，按照划分区域建立个体工商户网格，每家商户都有专属的管理客户经理；三是社区居民网格。按照一卡通用社区打造行、按揭贷款发放行、农金员管理行的规则进行分配，支行内部安排专人对接；四是企事业单位网格。各支行与企事业单位建立合作关系，建立相应网格开展营销。截止目前，智慧营销系统已建立城中村网格23个、个体工商户网格28个，社区居民网格180个，企事业单位网格121个，入格率达到94.63%，基本实现辖区全覆盖。
无感授信差异化。根据客户的原始属性、持有产品、信用特征等信息，将辖内社区居民划分层级，按照层级设定额度计算标准，根据客户年龄区间以及“背靠背”评议结果中的信用情况、荣誉情况进行差异化授信。该行借助智慧营销系统整村授信和V贷系统畅e快贷白名单导入两种功能，对城中村与个体工商户、企事业单位等分别采用不同方式授信，支行通过驻村、驻社区办公的方式为客户开通手机银行，引导客户用信体验，截止目前社区居民授信户数4.7万余户，授信面达到80.4%。
有感对接分层化。针对A、B、C、D四类客户特征，分类分策开展对接营销，向下、向外转化用信。一是核心客户“再维护”。梳理存量客户清单，开展回馈活动，增强客户黏性，培养忠实客户。二是重点客户“再挖掘”。借助“四张清单”对接成果，以链条式营销为突破点，并借助智慧营销系统实现客户“精准画像”，进一步无感授信，实现链条式批量获客。三是基础客户“再推创”。自主研发畅e推客转介系统，推广“人人推介，让利于民”的`运营模式，不断吸引基础客户参与其中，并对无感授信额度进行再提升，充分满足客户的资金需求。四是长尾客户“再激活”。在客户存量信息基础上，借助四张清单对接、金融下乡等契机，修订完善客户信息，对未授信客户匹配信贷产品，符合条件客户增加额度，将长尾客户转化为基础客户甚至是重点客户。
督导验收专业化。结合以往活动经验，本次行本部额外组建两支专职督导小组，由党委书记直接分管负责，建立“轨迹督导、外部督导、小组督导、回访督导”的综合督导机制，对客户经理的智慧营销系统营销轨迹、有效对接的系统记录、营销成果的真实性进行实时督导，定期向行领导汇报督导情况，保证活动公正、稳步推进。
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