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XXXX理财产品销售情况汇报
XX领导：
理财产品已成为居民理财越来越重要的渠道之一。凭借着客户对我行的信誉度和忠诚度，为满足优质客户需要，我行于2017年5月15日开始发行XXXX，该系列产品属于保本浮动收益型，本金保证。由于该产品具有投资期限短、投资收益高、投资风险低等特性，在前期的销售过程中已出现逐渐被投资者所认可的良好态势，故本次发行的两期理财产品仍呈现抢购的趋势，投资者争先认购XXXX产品。通过发行理财产品，保持与客户建立长期稳定的关系，带动营销金融产品组合，从而稳定了我行的优势客户，全面提升了我行的品牌形象。现将本次理财销售的具体情况汇报如下：
一、xx-xx产品的基本情况
XXXX产品于201X年XX月XX日开始发行，XX月XX日募集期结束，期限为XX天，产品起始日XXXX，产品到期日XXXX，属于保本浮动型理财产品。其中，产品代码XXXXXX,募集资金XXXX万元，起始募集金额为5万元，投资金额递增单位为1仟元，预期年化收益率为XXXX%；
根据理财产品销售前的市场调研情况，本次发行的理财产品设计迎合了投资者的需求，投资期限较短，本金有保障，收益率较同业金融机构稍高。因前期我行发行的理财产品已在市场上形成了相应的规模，被客户所认可、信赖、接纳。
因此，这两期发行的理财产品首日就反响强烈，尤其是XXXX理财产品，发行两日就已销售完毕，销售金额XXX万元，销售率达到XXXX%，其中，在发行当日（XXXX年XX月XX日）就几乎被销售完毕，销售金额为XXXX万，占总募集金额的XXXX%。目前，面对银行同业金融机构的激烈竞争，我行理财产品在市场上的认知度已大大提升，我行理财产品的销售呈稳健增加趋势。
二、XXXX募集资金结构
XXXX理财产品，累计成交XXXX笔，金额XXXX万元，销售率XXXX%，其中吸收新存款为XXXX万元，占购买本期理财产品金额的XXXX%，原存款转存购买理财产品为XXXX万元，占购买本期理财产品总金额的XXXX%（见下图）
三、XXXX募集资金来源分析
今年3月27日，银监会下发《关于规范商业XXXX业务投资运作有关问题的通知》（8号文），将监管重点指向XXXX产品在非标准化债权资产领域的投资行为。由于监管层对XXXX的资产池运作的监管加码，为达到监管要求，我行进行理财产品整改来达到监管规定。在此期间，经常有客户到我行营业网点或电话咨询我行理财产品的近期发售情况。正是由于前期我行发行理财产品的营销策略起到了明显效果，加
之我行的各种宣传方式（如营业网点门头屏和短信平台）以及老客户的大力支持。在募集期当日，XXXX产品就几乎被抢购完毕，XXXX理财产品每日销售势头良好。
通过比较这两期的理财资金来源情况（如下图所示），这两期理财产品通过原存款转存购买理财的情况仍居主流。这种情况说明，我行拥有大量的忠诚度高的老客户，在收到我行发送的预售短信通知后，很支持我行的金融产品，大力购买我行的理财产品。
四、下一步发行理财产品的建议
XXXX系列理财产品由于设计合理，预期年化收益率较高，本金保证，迎合客户理财需求，在产品质量上拥有足够的号召力，加之前期的营销策略的轰动效应，为当前的持续热销势头打下了坚实的基础，并建立了忠诚度较高的客户群体，拓宽我行业务产品对客户的粘性。
“强势的品牌、良好的产品、出色的营销策略”，才能打造精益求精的百年金融品牌。目前我行已拥有了一定量的老客户群体，要拓宽市场，更大的占据市场份额，需要新客户群体的加入。只有不断的吸引新客户群体的加入，进一步稳定优质客户群体，让更多的市民了解我行的金融产品，才能使我行的理财产品更好的发展前景。因此，对未来理财发售，有以下建议：
一是做好理财产品的需求工作，根据客户的需要和客户对产品某种属性的偏好程度，设计出与其他同业金融机构有所区别的产品，让产品在未来客户的心目中找到一个恰当的位置，提高产品竞争力。例如，目前我行设计的理财产品在保障本金的基础上比同业金融机构的收益率高，让客户从心理上感觉到购买我行理财产品得到更多实惠等等。
二是加大对理财产品的营销宣传力度，一个优质的产品也需要有相应配套的营销宣传模式，在市场日益竞争的时代，各家金融机构的各类金融产品争先上市，通过大力的宣传，提高我行品牌知名度，让客户了解我行的金融产品，我行的理财产品的优势之处，吸引到新的客户群体，从而产生我行各项业务品种的连动效应。
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三是规范优质化服务，银行的各项优质服务是稳定优质客户的最终营销手段，通过理财客户经理的着装、行为举止以及优质的服务态度、服务质量传递出去，为客户所认同、信赖，提高客户对我行的依存度，从而提高整个营销团队的整体素质和销售能力，提升我行品牌美誉度和知名度，从长远角度发展我行的理财业务。
附：各支行、营业部XXXX理财产品销售情况统计表
XXXX理财产品销售情况汇报 [篇2]
近期，随着金融产品创新不断推进、投资者水平的提升以及整个理财行业竞争的加剧，理财公司的营销能力越来越凸显出其对理财公司业务长远发展的重要性。下面就针对我公司理财产品营销提出几点建议：
首先，我公司要加强品牌营销的观念。努力提升公司形象及影响力，树立起一个专业、诚信、稳健的品牌形象。加大营销宣传的力度，通过广告、理财讲座等多种形式宣传公司，使更多的人了解我们的公司及产品。目前，社会上大多数人都不了解理财，不知道其具体运作方式如何，更不知道如何进行该方面投资。这种现状一方面限制了理财产品的推广，另一方面也说明理财产品有着较大的发掘空间，我们应该使更多的人了解理财，了解我们公司以及我们的产品，这就有求我们有一个好的品牌，公司只有拥有优秀的金融产品品牌,才能在市场激战中赢得有利地位。所以，我公司应加强自身企业文化的建设，使企业文化成为我公司产品的有力支撑,缺乏文化的品牌战略难以长久;不遗余力地塑造和提升各自的核心品牌,注重品牌发展的科学规划;重视以品牌为中心的整合营销传播运作,加强品牌忠诚管理实践探索，树立一个好的品牌要比光推销产品难得多，它要有更深的内涵在，一
个好的品牌所反映出来的信息将是一个公司的真正核心竞争力。
其次，以更灵活多样的方式赢取客户资源。理财产品由于投资起点的限制，其所面对的是高端客户，而高端理财的市场也是金融同业普遍重视的领域，这就导致客户资源的相对稀缺，那么如何取得更多的客户是一个至关重要的问题。理财公司由于规模及政策限制，大多地域性较强，我公司一直以来都致力于开发本地市场，并赢得了许多客户的认可，在北京本地的高端理财市场中占有较大份额。但近期以来，随着理财行业的高速发展，许多其它理财公司开始大范围跑马圈地，在注册地以外的地区推介产品，已经有多家理财公司开始进入北京的市场，并已经在北京推介理财产品，造成了一定本地客户资源的流失。我公司应该充分认识到的竞争的严峻性，一方面要深入发掘北京市场，争取更多的潜在高端客户；另一方面也要重视外地市场的开发，由于北京是一个二线城市，经济总量和高端客户资源有限，所以应争取在发达地区、发达城市推介理财，抢占更多的客户资源。
我公司在前一阶段银信合作过程中，与一些银行建立了比较好的合作关系，也互相达成了一定的信任。银行在理财方面以客户资源丰富而占有优势地位，所以在理财产品的营销方面，不妨借重银行的力量，与银行进行更深入的合作，由其代理推介我公司产品。理财作为理财的一种方式，也可
以成为银行给客户提供理财的一种重要方式，使我们可以和银行共享客户。
最近几年，独立第三方理财开始快速兴起，如诺亚财富等机构已掌握了一定的高端客户资源，我公司在营销方面可以与其采取一定形式的互动。一方面，可以使理财产品成为其为客户提供的选择之一，另一方面可以与其共同进行各种理财教育及客户培育工作，以了解更多的客户信息，增加我公司的潜在客户资源。
再次，增强客户服务。要建立一个客户资源的数据库，进行数据库营销。所谓数据库营销,就是利用以往公司开展金融业务经营过程中收集、形成的各种客户资料,分析整理后作为制定营销策略的依据,通过电子刊物发送、产品与服务信息传递、用户满意调研、在线销售服务等多种方式来提供的市场营销能力和服务。也可使用多种形式的活动来回馈客户，增强客户的忠诚度，并吸引更多的潜在客户。
最后，做好内功。要做好产品营销工作最重要的一点就是要使自己的产品本身具有说服力，产品得到认同才能使营销取得成功。这就要求我们公司做好内功，加强理财研发方面的投入，使我公司能够拥有一个强大的自主研发能力，做好产品的研发设计工作，根据市场的需要来提供多种类、多层次的产品来供投资者选择。产品有吸引力了，我们的营销工作也能更好开展，同时也能为我公司树立一个好的品牌效应，为各方面工作的开展提供便利条件。从目前理财产品市场来看，我公司的产品收益率较同业同质产品要低。由于理财产品不承诺保本，其本身带有一定的风险投资兴性，那么更高的收益及更全面、更可行的风险防控措施就成为吸引客户的关键，如果能在这两方面取得提升，那么理财产品的营销也会取得更好的效果。
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