银行理财经理工作心得体会范文

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银行理财经理工作心得体会范文

　　作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的精神，实践好党的群众路线教育实践活动，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力。下面是由小编分享的银行理财经理工作心得体会，希望对你有用。

银行理财经理工作心得体会范文

　　银行理财经理工作心得体会（一）

　　20XX年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20XX上半年的工作情况总结如下：

　　作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

　　1、努力提升业务技能水平，强化理财管理意识。为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

　　2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

　　3、我还积极营销外币储蓄和理财产品。今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

　　由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

　　4、加强客户营销，增加客户群体。自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的'专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

　　5、存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

　　第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

　　第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

　　第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。

　　下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：

　　第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

　　第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报某某银行。

　　第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。

　　银行理财经理工作心得体会（二）

　　“离开招行看招行”，“跳出销售看销售”，回顾自己招行五、六年的金融销售生涯，有很多感触和值得纪念的地方。一篇小文分享自己一些产品销售和客户维护的心得，希望能对继续奋斗金融销售在一线的兄弟姐妹有所帮助。我是从其他岗位转岗到理财岗位的。开始做理财客户经理的第一件事就是读懂考核。分行如何对理财经理考核，哪些是重点考核对象，决定了工作如何开展。零售业务指标很多，很难做到全面开花，所以要挑重点。客群的发展，产品覆盖率，中间业务收入，储蓄存款。分行每个阶段会给理财经理重点工作任务，围绕分行导向开展工作。

　　理财经理每天的工作

　　1、参加支行晨会：一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，总结销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。

　　2、财经时事学习（晨会结束后）：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

　　3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：

　　（1）客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户（客户的家人）今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。

　　（2）与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨IT系统好多功能还做不到。

　　4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。

　　5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

　　6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。

　　7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。

　　8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。

　　招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的时间来做。当然，也比较充实。这是在招行一天的典型工作，其实基本围绕两个事展开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下所有销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。

　　银行理财经理工作心得体会（三）

　　20xx年上半年，我处内部管理工作在支行党委及支行监管部门的指导和帮助下，在全处干部职工的共同努力下，逐步走上了制度化、规范化、程序化轨道，现将主要内管工作汇报如下：

　　一、建立岗位责任制，加大考核力度

　　年初结合本处实际情况制定出了《内部管理考核办法》、《岗位责任制》等一整套较为完善的内部管理制度，对每个岗位，都制定了操作规程，对每笔业务都有制度来约束，并对违反操作规程的都规定了量化扣分标准，且将其在日常工作中大力贯彻落实。

　　二、加强业务学习，提高业务素质

　　建立每周一次的例会学习制度，组织职工认真学习《省分行综合应用系统会计管理暂行办法》、《会计基础工作规范化管理施行办法》、《支行内部管理业绩评价办法》、《外汇业务风险防范及操作规程》等本外币业务知识及传达上级行下发的文件精神，强化临柜人员的风险防范意识使大家对每个岗位的工作都熟悉，成为一个多面手。在提高职工自身业务素质的同时，促进各项内管工作质量进一步提高。

　　三、岗位练兵，提高技能

　　为了更好地适应综合柜员制的实施，我处在内部开展了岗位练兵、岗位竞赛活动，并适时进行检查测试，促进了会计、出纳人员业务技能的提高，为今年能顺利过渡到综合柜员制奠定了较强的基础。

　　四、严格坐班制度，履行坐班职责

　　认真履行坐班主任委派制实施细则，严格按其要求实施监督，严格执行内控制度，加强临柜业务指导，工作协调以及事后的工作质量考核，对会计出纳工作中出现的问题及时解决并分析总结，以提高内部工作的整体水平。会计基础规范化得到有效执行，在错帐冲正、凭证要素、帐簿记载上都得到相应的统一规范。在抓内管工作的同时，狠抓规范和创新柜面服务工作，严格按省分营和支行制定的管理办法操作执行，组织职工反复学习，深刻体会，对客户以真诚和友情服务，向客户提供最好的金融服务，在柜面服务和环境服务这些方面均取得了一定进步。

　　五、防范金融风险，完善内部管理

　　我的微小疏忽，可能给客户带来很麻烦；我的微小失误，可能给农行带来巨大损失。因此我处在风险防范方面做了较大的工作，具体为：严格执行帐户管理，按照人行帐户管理的要求，对开户单位逐一核查，补齐手续；加强银企对帐工作，建立银企对帐责任制，收回率一直保持在90%以上；严格执行现金管理，坚持大额现金上报审批制度；严格实行大额转帐业务审核审批制度，严把进出口关；加强有价单证和重要空白凭证管理，规范有价单证和重要空白凭证的使用、监督和核算，严格领用手续和定期查库制度；执行印、押、证分管分用，金库钥匙的平行交接；为防止密码泄露，操作员做到定期更换密码及输密他人回避制度，增强一线操作人员的责任心和安全防范意识、自我保护意识。

　　六、内管工作存在的问题及下半年工作打算

　　上半年我处内管工作在全处干部职工的共同努力下，较前有了较大的进步，但是对照高标准、严要求，我们的工作仍然存在一些差距，主要表现在以下几个方面：

　　1、近年来中间业务品种发展较为迅速，这些业务涉及面广，涵盖品种多，客户对这些业务的服务要求较高，相关的规章制度及操作规定又不能及时跟上，存在较大隐患；

　　2、由于我处作为支行的营业室，人均业务量本身就非常饱和，随着个金部的业务发展状大，也使我处的业务量不断增加，主管人员及柜员每天加班、加点还是疲于应付，且贷款借据的审核及开户、开卡、放款每一步骤环环相扣，不能出一点差错，如有一点小小的失误，就涉及到冲帐或上级行调帐，手续非常麻烦，这就需要部门之间的配合及领导的支持，望支行能根据各办事处的业务量来配备内勤人员，才能使内管工作得到稳步提高。

　　3、随着我国正式成为世贸组织的成员国，我国的国际贸易及国际金融往来不论从质上还是从量上都将发生深刻的变化。客户对银行的进出口贸易融资需求也随之增加，必然会有越来越多的客户要求银行办理进出口业务。而我们的国际结算业务也将会大幅上升，今年比去年同期国际结算量上升了。国际结算业务中潜伏的风险将给我们的经营管理带来机遇与风险，日常经营的规范性和风险性监管也应加强。国际结算业务是一项专业性较强的业务，而外管的大量法规制度及条例是办理国际结算业务的重要法律依据，国际业务部及外管局经常组织的培训及学习，作为营业室的坐班主任根本没时间参加，因此在国际结算方面急需配备专职的坐班人员，建立一套较为完整的规章制度及风险防范控制办法，加强各结算岗位的防范能力是非常迫切需要的。

　　4、坐班主任和主管会计是各分理处的重要内管人员，希望在象营业室这样大业务量的营业网点能够实行内勤主任、坐班主任、主管会计负责制，将内部管理的任务分解落实到人，做到各司其职，各负其责，使结算管理要求和各项规章制度真正落到实处。

　　5、我处于6月底按照上级行的要求实行了柜员制，要完全实行上级行规定的综合柜员制有一定的难度及隐患，能否根据各办事处自身业务特点实行适合自身业务发展的综合柜员制，比如储蓄、对公业务还是分柜，但过渡业务除外，可减轻柜员之间过渡业务量及客户的等待时间，这对于营业室这样大的营业网点非常有益。

　　下半年，我处将继续深入，全面开展内管工作的规范管理，针对上述存在的问题，加大监管力度，以抓会计工作规范化等级管理为基础，以防范金融风险为重点，为此，我处决定从以下几个方面开展下半年的内管工作。

　　1、加强内管工作的组织，全面落实内控管理。

　　2、经常组织员工学习金融业务知识及金融法规，加强员工思想政治教育、法制教育、提高思想觉悟和法制观念，促使员工能自觉地为防范金融风险尽职尽责。

　　3、建立有效的奖惩制度督导员工自觉执行制度和操作规程。

　　4、加强柜面服务及环境卫生的治理，促进各项业务正常发展。

　　5、积极推进会计工作规范化管理，争取更上一层。

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