财务顾问建议书

财务顾问建议书

一、财务管理方面

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1、货币资金管理方面

(1)未达账项金额是否较大、时间是否较长,列出金额较大、时间较长的未达账项明细。

(2)开户银行是否较多，是否能与银行及时对帐，大额的借出款项(如基建借款)是否常年以借出人的名义挂在往来中，外币及大额人民币存款是否以个人名义存入银行。

(3)企业的资金管理是否集中，是否存在相互牵制的'内控制度，是否容易形成帐外小金库，大额资金支出的批准权限是否明确，资金的使用支出是否有预先制定的资金使用计划，资金使用计划的批准权限是否合理。

针对上述情况，结合企实际，提出合理化建议。

2.债权、债务管理方面

(1)是否存在三年以上帐龄的往来款项，在日常核算中是否存在由于未能及时收到对方单位开出的发票而未作帐务处理,造成成本少记或成本没有计入正确的会计期间。

(2)往来帐项是否挂在个人头上，未按客户核算，债权帐龄较长，是否存在由于相关人员职位调整，新老人员业务不能很好衔接，造成对已存在的部分债权催收不力，企业在对债权的催收方面是否有相应的激励措施。

(3)企业是否建立了客户信誉评分制度，严格控制应收款项的限额，对各类客户进行分类、区别对待，是否有严格控制对信誉差或财务状况恶化单位的赊销业务的措施，是否定期与对方单位进行对账、结账。

(3)企业与下属公司以及下属公司之间的内部往来是否存在差异，未能核对一致，并且对同一单位的往来不在同一个明细账户核算。

(4)其他应收款中是否有大量的个人借款，对其中的费用性支出未及时核销。

针对上述情况，结合企

财务顾问业务是指我行为政府、企业等客户的投融资、理财、债务重组等经济活动提供金融咨询、经济分析和财务方案设计等有偿收费性顾问服务。

业务特点：

财务顾问业务属于中介类投资银行业务，银行只收取相关顾问费用，不为客户垫付资金，只承担协议约定的义务和责任，不承担其他任何风险。

办理主要条件：我行受理财务顾问业务通常需要客户提供如下资料：

(1)财务顾问业务申请书;

(2)经年审合格的企业(法人)营业执照(复印件);

(3)供财务顾问服务所必需的其他有关资料。

我行受理财务顾问业务流程：

(1)受理财务顾问业务申请;

(2)成立项目工作小组;

(3)签订银行与客户财务顾问协议;

(4)开展市场分析和研究，为客户提出财务顾问建议;

(5)根据客户反馈，修改、完善财务顾问建议书;

(6)完成《财务顾问协议》约定事项服务。

业的实际情况，提出一套完整的债权、债务管理

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